Nên mạo hiểm bao nhiêu tiền vốn cho một lệnh?

Quản lý tiền là một trong những nhân tố quan trọng nhất ảnh hưởng đến hiệu suất giao dịch dài hạn của một nhà giao dịch. Tuy nhiên, mức độ rủi ro trong mỗi giao dịch không chỉ ảnh hưởng đáng kể đến kết quả của nhà giao dịch mà còn ảnh hưởng đến trạng thái tinh thần của họ.

Rủi ro bao nhiêu cho một ý tưởng giao dịch là một trong những chủ đề được thảo luận rộng rãi nhất của tất cả các nhà giao dịch. Đây cũng là khía cạnh mà các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm thường mắc phải những sai lầm lớn nhất. Trong hầu hết các cuộc thảo luận, bài viết và hướng dẫn, bạn sẽ tìm thấy thông tin rằng mỗi nhà giao dịch không nên mạo hiểm quá 1% giá trị tài khoản của mình trong một giao dịch duy nhất. Bất kể bạn giao dịch trên tài khoản lớn đến mức nào, thì một phần trăm này là câu thần chú mà nhiều nhà giao dịch tuân theo.

Khi giao dịch ngoại hối hoặc CFD, bạn có tùy chọn giao dịch bằng đòn bẩy, giúp tăng lợi nhuận tiềm năng của bạn (và tất nhiên sẽ tỷ lệ thuận với rủi ro, đây là điều cần tính đến). Đòn bẩy cho phép bạn kiếm lợi nhuận ngay cả trong các thị trường có độ biến động tương đối thấp, vì nó làm tăng đáng kể sức mua của bạn. Vì vậy, ngay cả với số tiền đầu tư tương đối nhỏ, bạn cũng có thể nhân mức độ rủi ro của mình một cách đáng kể bằng cách sử dụng tỷ lệ phần trăm ký quỹ thấp hơn cho lệnh giao dịch mà thông thường bạn cần phải trang trải bằng tiền mặt của mình.

Tại sao các chuyên gia không đặt rủi ro quá nhiều cho một lệnh?

Ví dụ, chúng tôi thường khuyến nghị các Nhà giao dịch FTMO của mình không nên mạo hiểm quá 1% cho mỗi ý tưởng giao dịch để giúp họ áp dụng các nguyên tắc quản lý rủi ro của mình tốt hơn. Không phải là chúng tôi muốn hạn chế bạn làm bất cứ điều gì, nhưng việc mạo hiểm một phần lớn trong Mức lỗ tối đa hàng ngày của bạn vào một ý tưởng giao dịch duy nhất có thể cho thấy chiến lược của bạn không đủ mạnh hoặc bạn không có nhiều sự tự tin vào nó. Một chiến lược mạnh mẽ phải chứng minh được lợi thế về mặt thống kê, nhưng nếu số lượng giao dịch không đủ nhiều, thì kết quả thông kê mang lại sẽ không mang nhiều ý nghĩa. Đôi khi mọi người thường sai lầm khi đặt rủi ro quá lớn cho một ý tưởng giao dịch, dẫn đến tài khoản bị thất bại rất nhanh. Với một chiến lược giao dịch mang lại chiến thắng dài hạn, bạn sẽ thoải mái hơn khi dựa vào lợi thế thống kê của mình và thực hiện nhiều giao dịch nhỏ hơn, thay vì hy vọng rằng bạn sẽ đúng trong một số ít giao dịch. Việc mạo hiểm quá nhiều cho một ý tưởng giao dịch dường như chứng tỏ rằng bạn đang vội vã đạt được các Mục tiêu giao dịch của mình một cách nhanh chóng và về cơ bản, bạn đang bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ. Với Tài khoản FTMO demo cũng như trong Quy trình đánh giá , bạn không bị áp lực bởi các thời hạn buộc bạn phải mở các lệnh giao dịch với rủi ro không cần thiết.

Thua lỗ 3% hoặc 4% chỉ với một giao dịch duy nhất có nghĩa là nếu bạn thực hiện trong một ngày, bạn sẽ mất Tài khoản FTMO demo của mình sau chỉ hai hoặc ba giao dịch hoặc không thành công trong Quy trình đánh giá. Bạn sẽ vượt quá Mức lỗ tối đa chỉ sau ba hoặc bốn giao dịch. Điều này có thể giống như việc mà các nhà giao dịch không quan tâm đến tuổi thọ và tính bền vững của giao dịch của họ mà chỉ dựa vào việc tung đồng xu với hy vọng ghi điểm sớm hay muộn. Nó chỉ giống như cờ bạc thuần túy. 

Rủi ro và thua lỗ quá nhiều trong một giao dịch có nghĩa là bạn sẽ phải bù đắp khoản lỗ lớn không cần thiết đó bằng các giao dịch khác. Ví dụ, nếu bạn thua lỗ 8% ở hai lệnh giao dịch, bạn cần kiếm được 8,7% để hòa vốn. Điều này có thể khiến bạn chịu áp lực tâm lý không cần thiết. Và một nhà giao dịch không thoải mái và không ở trạng thái tinh thần đúng đắn thường mắc phải những sai lầm không cần thiết tiếp theo sau đó.

Rủi ro hợp lý là con đường dẫn đến các kết quả nhất quán

Tất nhiên, rủi ro 1% cho mỗi ý tưởng giao dịch được đề cập không phải là điều kiện đảm bảo cho bạn lợi nhuận thường xuyên, nó chỉ đơn giản là tăng tỷ lệ cược của bạn. Nếu chiến lược của bạn đủ tốt và có lợi thế, thì việc giảm rủi ro cho mỗi giao dịch là một cách để tăng cơ hội hoặc sống sót qua được một chuỗi thua bất ngờ xảy đến. Có kế hoạch tốt nhất trong cờ vua không đảm bảo bạn sẽ thắng trận. Tuy nhiên, nó chắc chắn sẽ tăng khả năng so với người không có kế hoạch (hoặc chơi/giao dịch một cách tùy hứng).

Bạn phải quyết định mức rủi ro cho mỗi giao dịch mà bạn cảm thấy thoải mái và mức độ bạn hài lòng về nó. Nếu bạn là một nhà giao dịch trung hoặc dài hạn, người tin tưởng vào việc giữ các lệnh giao dịch trong một khoảng thời gian dài, bạn có thể mạo hiểm nhiều hơn một chút. Trong trường hợp này, có khả năng là bạn sẽ không mở nhiều lệnh trong một ngày và bạn có thể giữ một lệnh trong nhiều ngày hoặc nhiều tuần. Các chiến lược như vậy không thường thấy trên các tài khoản đòn bẩy nhưng phổ biến hơn với việc nắm giữ cổ phiếu, chỉ số hoặc tiền điện tử trong thời gian dài và nhìn chung gần với đầu tư hơn là giao dịch CFD.

Các thị trường thay đổi theo thời gian và mỗi chiến lược có thể có những giai đoạn bước vào một chuỗi thua lỗ hoặc điều kiện thị trường xấu đối với chiến lược đó. Các nhà giao dịch có nhiều kinh nghiệm hơn có thể thích nghi với những điều kiện như vậy và sau đó có thể điều chỉnh rủi ro cho mỗi giao dịch của họ cho phù hợp. Do đó, khi bạn có một thời gian dài không may mắn, bạn có thể giảm rủi ro cho mỗi ý tưởng giao dịch của mình. Mặt khác, khi bạn có một chuỗi thành công, bạn có thể mạo hiểm nhiều hơn một chút. Nói một cách đơn giản, mức độ rủi ro cho mỗi ý tưởng giao dịch là những gì bạn có thể kiểm soát, ngay cả khi bạn không chắc chắn về tình hình thị trường hoặc chiến lược của bạn hiện không mang lại các kết quả như mong muốn.

Tại FTMO, chúng tôi chủ động theo dõi hoạt động của các nhà giao dịch và quan sát các xu hướng trong cách các nhà giao dịch giải quyết giao dịch. Chúng tôi thường khuyên bạn nên mạo hiểm từ 1% - 1,5% cho bất kỳ ý tưởng giao dịch nào. Phương pháp này được khuyến nghị để đảm bảo bạn không rơi vào phạm vi giám sát của chúng tôi về các hành vi giao dịch có rủi ro cao, đó là khi chúng tôi cần liên hệ với bạn và giải quyết khẩu vị rủi ro của bạn hoặc để thực thi các biện pháp bảo vệ nhằm đảm bảo bạn không sử dụng sai dịch vụ của chúng tôi hoặc rơi vào thói quen giao dịch cờ bạc.

Rủi ro hợp lý cho mỗi giao dịch sẽ mang lại cho bạn sự thoải mái về mặt tâm lý rất cần thiết, giúp bạn tránh mắc phải những sai lầm không đáng có. Đổi lại, điều này sẽ cho chúng tôi thấy rằng bạn là một nhà giao dịch nghiêm túc và muốn kiếm được lợi nhuận ổn định trong dài hạn. Và chúng tôi rất vui khi thấy những nhà giao dịch có thể có cho riêng mình một chiến lược hiệu quả mà không phụ thuộc vào may rủi. Hãy nhớ rằng, giao dịch không phải là một cuộc thi chạy nước rút mà là chạy marathon. Hãy giao dịch an toàn nhé!