Corretora ou empresa de prop trading? Qual a melhor?

O prop trading moderno está a mudar o mundo das transacções nos mercados financeiros actuais. O que no passado era do domínio de investidores e traders com grandes quantidades de fundos de investimento está agora disponível para praticamente toda a gente graças à indústria de prop trading.

Há apenas alguns anos atrás, um potencial trader de Forex tinha de ter uma quantidade relativamente grande de fundos para garantir que o seu trading fizesse algum sentido. Atualmente, a situação é muito diferente, uma vez que as empresas modernas de prop trading, com a FTMO como líder na indústria de prop trading, estão a operar no mercado, oferecendo virtualmente a todos os traders opções com que nunca sonharam há apenas alguns anos.

Para um trader poder negociar, digamos, uma conta de cem mil dólares, tinha de ter um emprego muito bom onde pudesse ganhar esse dinheiro, ter sorte na lotaria, herdar uma grande quantia de dinheiro ou, e este era realmente o pior cenário, pedir dinheiro emprestado para negociar. Hoje, tudo o que precisa é de algumas dezenas ou centenas de dólares, um bom plano de trading, alguns dias para cumprir os requisitos do Processo de Avaliação e pode facilmente ter uma conta de algumas centenas de milhares de dólares.

A forma tradicional não é para todos

Para os comerciantes que não dispunham das referidas centenas de milhares de dólares necessárias para negociar, havia uma probabilidade relativamente elevada de que o seu trading não fosse bem sucedido. A necessidade de obter retornos a qualquer custo leva normalmente a uma violação do plano de trading e das regras de gestão do risco, o que, mais cedo ou mais tarde, conduz a uma reposição da conta. Quando um trader sente que cada posição tem de terminar com um retorno elevado porque, caso contrário, não ganhará dinheiro, é um ponto de partida muito desvantajoso. A pressão psicológica aumenta com cada posição sucessivamente perdida e, por fim, o trader não tem medo de perder mais (mantém as posições perdidas desnecessariamente durante muito tempo na crença de uma reviravolta), mas tem medo de realizar lucros (fecha prematuramente todas as transacções lucrativas porque tem medo de uma inversão). Em alternativa, conduz a um "trading de vingança" após uma série de perdas, bem como a um aumento do tamanho das posições, o que apenas conduz ao caminho para o inferno sob a forma de uma eliminação da conta.

Afinal de contas, um trader pode ter uma estratégia bastante boa que testou e testou numa conta de demonstração. No entanto, no Forex, todas têm de aceitar que é impossível negociar sem ter perdas. Como tal, quando uma série de posições perdedoras atinge um momento inoportuno, quando um trader começa numa conta real, com cada perda adicional sendo quase existencial para o trader, um problema está se a formar.

O prop trading moderno como solução para todos?

Nos últimos anos, as empresas de prop trading resolveram praticamente o problema das contas pequenas e da pressão psicológica sobre os traders. É verdade que o prop trading não fará de todos os que o experimentarem um profissional de Forex de um dia para o outro, mas ajudou certamente muitos traders.

Um trader que opte por utilizar os serviços de uma empresa de prop trading precisa de um capital relativamente pequeno em comparação com o que pode acabar por negociar. Por algumas dezenas ou centenas de dólares, um operador tem a oportunidade de negociar uma conta de uma dimensão que nunca poderia pagar, o que lhe dá um impulso financeiro e mental.

Obviamente, o trader deve atender a algumas condições que sustentam as empresas comerciais definidas para fornecer uma conta trading. Dentro dessas condições, o trader deve obter um retorno definido dentro de um determinado período de tempo e seguir as regras de gestão de risco e gestão de dinheiro.

Não há mal nenhum nas regras

Para alguns, estas condições podem parecer um problema à primeira vista, porque as empresas corretoras tradicionais não exigem nada disto. Por outro lado, pode dizer-se que quando uma empresa fornece uma conta de trading a alguém, quer saber se o seu potencial cliente é capaz de competir num mercado como o mercado Forex.

Além disso, essas regras ajudarão muitos traders a realmente alcançar o estágio em que a gestão de risco e a disciplina serão os principais fatores de sucesso. Existem muitos traders que dificilmente abordaram qualquer plano de trading ou regras de gestão de risco antes de experimentarem uma empresa de prop trading. Tudo o que viam era a possibilidade de ganhar dinheiro rápido e os brinquedos caros que podiam comprar com o dinheiro que ganhavam. Foram apenas as regras estabelecidas pela empresa de prop trading que os forçaram a tornar-se traders disciplinados com um plano claramente definido. Como tal, não precisam de trading de vingança, vão atrás do seu objetivo e, depois de atender às condições e obter o tamanho da conta que desejam, sabem que uma posição perdida não deitará a baixo.

É esse bem-estar psicológico que é provavelmente o maior fator positivo que as empresas de prop trading oferecem aos seus clientes e traders. Alguns podem não gostar do facto de um trading ter que partilhar os seus lucros com a empresa que lhe fornece dinheiro. Deixando de lado o facto de que a empresa está a arriscar o seu próprio dinheiro, a participação nos lucros de 10% a 20% que um trader lucrativo "paga" pela oportunidade de negociar muito dinheiro é uma taxa bastante insignificante. O bem-estar psicológico acima mencionado, que inevitavelmente leva a resultados potencialmente melhores a longo prazo, é então um bónus extra que é quase inestimável.