Cuidado com as perdas em aberto: por que equidade é mais importante do que o saldo

Embora já ofereçamos as nossas FTMO Accounts a retail traders há vários anos, observamos frequentemente alguma confusão em torno de um dos indicadores mais importantes da gestão de risco: a regra da Perda Máxima Diária .

Para passar no FTMO Challenge e negociar com sucesso, é essencial compreender a diferença entre o saldo da sua conta e a equidade da sua conta , bem como a razão pela qual a sua equidade mais baixa é o único valor que realmente importa na gestão de risco.

O Que é a Equidade e em Que Difere do Saldo?

Dito de forma simples:

• Saldo é o valor da sua conta, considerando apenas as posições encerradas. Este valor não se altera enquanto uma posição estiver aberta e em curso.
• Equidade é o valor da sua conta em tempo real. Inclui o seu saldo, bem como o lucro ou prejuízo em tempo real e variável de todas as suas posições atualmente abertas.

Se tiver um saldo de 100.000 $, mas as suas posições abertas estiverem atualmente a registar uma perda de -2.000 $, a sua equidade em tempo real é de 98.000 $. A equidade representa a verdadeira situação financeira da sua conta a qualquer momento.

O Perigo de Ignorar as Perdas em Aberto (O Conceito de Equidade Mínima)

É frequente vermos traders que utilizam estratégias de acompanhamento de tendências ou de rompimento. Podem manter posições que entram fortemente no vermelho antes de, eventualmente, recuperarem e fecharem com lucro.

Embora a sua curva de saldo pareça excelente no final do dia, a sua curva de equidade conta uma história diferente. Se não acompanhássemos as perdas em aberto, um trader poderia manter uma posição com perdas enormes, arriscar-se a perder toda a conta e, mesmo assim, passar na Avaliação apenas porque a posição acabou por dar a volta.

É por isso que nos concentramos na sua equidade mais baixa. A regra da Perda Máxima Diária acompanha o ponto mais baixo absoluto que a sua equidade atinge durante o dia, mesmo que seja por uma fração de segundos. Se as suas perdas flutuantes (em aberto) fizerem com que a sua equidade em tempo real desça abaixo do seu limite diário, a regra é violada, independentemente dessa posição vir a recuperar posteriormente e passar a dar lucro.

Por que Aplicamos Esta Regra

Abrir posições de grande dimensão sem um stop loss, na esperança de que o mercado “vire definitivamente”, demonstra falta de disciplina e graves problemas de gestão de risco. Confiar na esperança em vez de num stop loss rigoroso torna altamente provável que um acontecimento imprevisto no mercado esvazie a conta.

Ao monitorizar a sua equidade mais baixa, garantimos que os traders não assumem riscos imprudentes e ocultos. Trata-se de uma medida de proteção concebida para criar hábitos consistentes e disciplinados.

Conheça os Seus Limites

Na FTMO, compreendemos que as condições do mercado variam, e é por isso que disponibilizamos uma margem generosa de Perda Máxima e um limite de Perda Máxima Diária . Estas regras existem para o(a) ajudar a gerir o risco e a proteger o seu capital.

Certifique-se de que compreende totalmente os seus Objetivos de Trading específicos antes de abrir uma posição. Para uma descrição detalhada de como os seus limites estão estruturados, consulte as regras diretamente na nossa página dos Objetivos de Trading.

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Todas as informações aqui fornecidas têm como objetivo exclusivo fins educacionais relacionados com o trading em mercados financeiros e não constituem aconselhamento de investimento nem devem ser interpretadas como uma recomendação específica de investimento. Leia a divulgação completa clicando aqui.