Attenzione alle perdite aperte: perché l’equity conta più del saldo

Sebbene offriamo gli FTMO Account ai trader retail da diversi anni, riscontriamo spesso confusione riguardo a una delle metriche più importanti per la gestione del rischio: la regola della Perdita Massima Giornaliera.

Per superare la FTMO Challenge e operare con successo, è fondamentale comprendere la differenza tra il saldo del conto e l’equity del conto, nonché il motivo per cui il valore minimo dell’equity e l’unico dato realmente importante nella gestione del rischio.

Che cos’è l’equity e perché è diversa dal saldo?

In parole semplici:

• Il saldo rappresenta il valore del conto considerando esclusivamente le operazioni chiuse. Non cambia finché un’operazione è ancora aperta.
• L’equity rappresenta il valore del conto in tempo reale. Include il saldo, oltre ai profitti o alle perdite flottanti di tutte le operazioni attualmente aperte.

Se hai un saldo di $100,000, ma le tue operazioni aperte stanno registrando una perdita di -$2,000, la tua equity in tempo reale e pari a $98,000. L’equity rappresenta la situazione finanziaria reale del conto in un dato momento.

Il rischio di ignorare le perdite aperte: il concetto di equity minima

Spesso vediamo trader che utilizzano strategie basate sul trend following o sui breakout. Questi trader potrebbero mantenere aperte posizioni che inizialmente registrano perdite significative, per poi recuperare e chiuderle in profitto.

Sebbene alla fine della giornata la curva del saldo possa apparire positiva, quella dell’equity può mostrare una situazione molto diversa. Se non monitorassimo le perdite aperte, un trader potrebbe mantenere una posizione con una perdita molto elevata, rischiare di perdere l’intero conto e superare comunque il Processo di Valutazione solo perché l’operazione ha successivamente recuperato.

Per questo motivo ci concentriamo sulla tua equity minima. La regola della Perdita Massima Giornaliera monitora il punto piu basso raggiunto dalla tua equity durante la giornata, anche se solo per una frazione di secondo. Se le perdite flottanti delle operazioni aperte portano l’equity in tempo reale al di sotto del limite giornaliero, la regola viene violata, indipendentemente dal fatto che l’operazione recuperi successivamente e torni in profitto.

Perché applichiamo questa regola

Aprire posizioni di grandi dimensioni senza uno stop loss, sperando che il mercato “cambi sicuramente direzione”, dimostra una mancanza di disciplina e seri problemi nella gestione del rischio. Affidarsi alla speranza anziché a uno stop loss rigoroso aumenta notevolmente la probabilità che un evento di mercato imprevisto possa causare la perdita dell’intero conto.

Monitorando l’equity minima, ci assicuriamo che i trader non assumano rischi nascosti e imprudenti. Si tratta di una misura di sicurezza pensata per favorire abitudini di trading coerenti e disciplinate.

Conosci i tuoi limiti

In FTMO comprendiamo che le condizioni di mercato possono variare. Per questo motivo, offriamo un ampio margine per la Perdita Massima e un limite adeguato per la Perdita Massima Giornaliera. Queste regole sono state introdotte per aiutarti a gestire il rischio e proteggere il tuo capitale.

Assicurati di comprendere pienamente i tuoi specifici Obiettivi di Trading prima di aprire un’operazione. Per una spiegazione dettagliata della struttura dei tuoi limiti, consulta le regole direttamente sulla nostra pagina degli Obiettivi di Trading.

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Tutte le informazioni qui fornite hanno esclusivamente finalità educative in relazione al trading sui mercati finanziari e non costituiscono consulenza finanziaria né rappresentano in alcun modo una raccomandazione di investimento specifica. Per leggere l’informativa completa, clicca qui.