Come utilizzare le capacità di investimento per il trading e viceversa?

Gli investimenti e il trading hanno molti aspetti comuni e simili. Uno degli aspetti più importanti è che entrambi appartengono al mondo della finanza e in questo articolo parleremo di come le abilità di investimento possano essere utilizzate a vostro vantaggio nel trading.

Se vi siete persi il nostro post sull'investimento vs. il trading, potete leggerlo qui.

Le differenze

L'articolo esamina essenzialmente le differenze tra l'investimento e il trading nei mercati finanziari. Si evidenzia che entrambi gli approcci comportano un investimento di capitale con la speranza di incrementarlo, ma si differenziano per le loro strategie. Tuttavia, mentre l'obiettivo principale dell'investimento è quello di preservare la ricchezza, il trading, al contrario, mira a generare profitti dai movimenti di mercato a breve termine.

L'investimento è descritto come un approccio avverso al rischio che si concentra su portafogli stabili e a basso rischio. Gli investitori di solito detengono le attività per periodi di tempo più lunghi per consentire loro di apprezzarsi e per compensare le fluttuazioni di mercato a breve termine. La diversificazione delle attività in portafoglio è fondamentale per gestire il rischio.

Il trading, invece, comporta l'acquisto e la vendita frequente di vari asset, tra cui azioni, materie prime, valute e criptovalute. I trader cercano profitti a breve termine e possono trarre profitto sia dai mercati in rialzo che da quelli in ribasso, ma devono anche affrontare perdite potenziali più elevate. Il trading si basa più sull'analisi tecnica e sul rapporto rischio-rendimento che sui fondamentali.

Oltre alle differenze citate, esistono anche differenze tecniche tra l'investimento e il trading, come l'ammontare del capitale richiesto, l'uso della leva finanziaria, il margine, l'orizzonte temporale, la tolleranza al rischio, i costi, la psicologia e la strategia.

Le somiglianze

Per alcuni trader inesperti o per persone con scarse conoscenze in materia di investimenti, investire può essere solo un termine fantasioso per Swing Trading. Sebbene vi siano chiare differenze tra questi due metodi, d'altro canto vi sono molte più analogie. Si concentrano fondamentalmente su un intervallo di tempo più elevato e pongono maggiore enfasi sulla macroeconomia e sui fondamentali del mercato. Tuttavia, le differenze fondamentali tra questi due strumenti risiedono solo nel tipo di strumenti. Quando si investe, si acquista e si vende uno strumento garantito da un'attività sottostante reale.

Per maggiori informazioni sul trading di CFD, consultate il nostro articolo qui.

Oggi diversi broker, banche e istituti finanziari offrono strumenti all'interno del loro portafoglio di prodotti finanziari adatti sia agli investitori che ai trader. Per questo motivo, molti istituti e partecipanti affiliati considerano i trader come investitori, poiché le somiglianze superano le differenze.

Le somiglianze possono essere individuate nei seguenti aspetti:

1. Partecipazione ai mercati finanziari

Sia il trading che l'investimento richiedono la partecipazione ai mercati finanziari. Sia che siate trader o investitori, impiegate il vostro capitale con l'obiettivo di generare rendimenti.

2. Utilizzo di " Brokerage accounts" (conti di intermediazione)

I trader e gli investitori utilizzano tipicamente conti di intermediazione per eseguire le loro transazioni. Questi conti consentono di accedere a vari strumenti finanziari, tra cui azioni, obbligazioni, materie prime e valute.

3. Gestione del rischio

Sia i trader che gli investitori devono considerare la gestione del rischio. Anche se i profili di rischio sono diversi, entrambi i gruppi mirano a proteggere il proprio capitale. I trader possono utilizzare gli ordini Stop-Loss per limitare le perdite, mentre gli investitori possono diversificare i loro portafogli per distribuire il rischio.

4. Analisi dei dati di mercato

Sia i trader che gli investitori analizzano i dati di mercato per prendere le loro decisioni. Possono utilizzare metodi diversi (analisi tecnica per i trader e analisi fondamentale per gli investitori), ma l'obiettivo è prendere decisioni informate.

5. Conoscenza e formazione

Il successo nel trading e negli investimenti richiede spesso una solida conoscenza dei mercati finanziari. Sia i trader che gli investitori investono tempo per conoscere le dinamiche di mercato, le strategie e i fattori economici.

6. Obiettivo di profitto

Sebbene gli approcci siano diversi, sia il trading che l'investimento mirano a generare profitti. I trader cercano di ottenere guadagni a breve termine dalle fluttuazioni del mercato, mentre gli investitori mirano ad accumulare ricchezza a lungo termine.

7. Accesso alle risorse finanziarie

Sia i trader che gli investitori hanno bisogno di accedere a risorse finanziarie da destinare a varie attività. L'ammontare del capitale può variare, ma entrambi i gruppi hanno bisogno di fondi per partecipare ai mercati.

8. Reazione alle notizie di mercato

I trader e gli investitori reagiscono alle notizie e agli eventi di mercato che possono influenzare i prezzi delle attività. Le notizie sugli indicatori economici, sugli utili societari o sugli sviluppi geopolitici possono influenzare le loro decisioni.

9. Disciplina emotiva

La disciplina emotiva è fondamentale sia per i trader che per gli investitori. Essi devono gestire emozioni come la paura e l'avidità per prendere decisioni razionali. La disciplina aiuta a evitare azioni impulsive.

10. Apprendimento continuo

I mercati finanziari sono dinamici e sia i trader che gli investitori riconoscono l'importanza dell'apprendimento continuo. Si tengono informati sulle tendenze del mercato, sulle nuove opportunità di investimento e sulle strategie in evoluzione.

Strategie di investimento per il trading

Investimenti di valore

Nell'investimento tradizionale, gli investitori a valore ricercano attività sottovalutate con solidi fondamentali. I trader possono applicare un approccio simile, cercando azioni o attività sottovalutate per operazioni a breve e medio termine basate sull'analisi fondamentale.

Ad esempio, Warren Buffett, uno degli investitori di valore di maggior successo, cerca aziende con forti vantaggi competitivi, noti come "economic moats". Cerca azioni di società sottovalutate rispetto al loro valore intrinseco. Berkshire Hathaway, la società di investimento di Buffett, ha investito in numerosi marchi famosi come Coca-Cola e IBM.

In termini di trading, questa tecnica può essere considerata una strategia di trading fondamentale, in quanto il trader si concentra maggiormente sui titoli sottovalutati o sulle valute ipervendute/ ipercomprate per entrare nelle operazioni e prevedere la direzione della tendenza.

Investimento nella crescita

Gli investitori nella crescita si rivolgono a società con un elevato potenziale di crescita. I trader possono applicare una strategia di crescita identificando i titoli con un forte slancio verso l'alto o con potenziali catalizzatori che possono favorire l'apprezzamento dei prezzi.

Ad esempio, le società tecnologiche, in particolare quelle che operano in settori come l'intelligenza artificiale, il cloud computing e l'e-commerce, spesso registrano una rapida crescita. Ne sono un esempio:

Amazon (AMZN), nota per la sua posizione dominante nell'e-commerce e per i suoi servizi di cloud computing attraverso Amazon Web Services (AWS).

Alphabet Inc. (GOOGL), la società madre di Google, leader nella ricerca online, nella pubblicità e in varie iniziative tecnologiche.

Tesla, Inc. (TSLA), società di veicoli elettrici e di energia pulita nota per l'innovazione e il potenziale di crescita.

Buy and Hold (acquistare e detenere)

La strategia buy-and-hold prevede l'acquisto di attività e la loro detenzione a lungo termine. I trader con orizzonti temporali più lunghi possono adottare un approccio simile allo swing trading o alle strategie trend-following.

Ad esempio, i titoli Blue-Chips: Si tratta di azioni di società consolidate a grande capitalizzazione con una storia di stabilità e crescita. Ad esempio, Apple, un gigante della tecnologia noto per i suoi iPhone, iPad e computer Mac.

Diversificazione

La diversificazione è un principio d'investimento fondamentale per ripartire il rischio. I trader possono applicare la diversificazione negoziando più attività o utilizzando varie strategie di trading per ridurre il rischio nei loro portafogli.

Seguire le tendenze

Un'altra strategia di investimento che può essere adattata al trading è il Trend Following. I trader identificano e seguono le tendenze di mercato prevalenti, assumendo posizioni allineate alla direzione della tendenza.

Mediazione del costo del dollaro (DCA)

Il DCA è una strategia d'investimento che prevede l'investimento di un importo fisso a intervalli regolari, indipendentemente dal prezzo dell'attività. Questo approccio è volto a ridurre l'impatto della volatilità del mercato sull'investimento e a ridurre potenzialmente il costo medio di acquisizione dell'attività nel tempo.

Esempio: Supponiamo di voler investire 1.200 dollari in una determinata azione nel corso di un anno. Invece di investire tutti i 1.200 dollari in anticipo, decidete di utilizzare il DCA e di investire 100 dollari ogni mese per un anno.

Il primo mese il prezzo del titolo è di 10 dollari per azione, quindi acquistate 10 azioni.

Nel secondo mese, il prezzo delle azioni scende a 8 dollari per azione, quindi acquistate 12,5 azioni.

Nel terzo mese, il prezzo delle azioni sale a 12 dollari per azione, quindi si acquistano 8,33 azioni.

E così via per tutto l'anno.

Alla fine dell'anno, avrete investito 1.200 dollari, ma avrete acquistato quantità diverse di azioni a prezzi diversi. Ciò significa che il prezzo medio di acquisto potrebbe essere inferiore a quello che si sarebbe ottenuto investendo tutti i 1.200 dollari in una sola volta, soprattutto se il prezzo delle azioni ha subito notevoli fluttuazioni nel corso dell'anno.

In termini di trading, questa tecnica può essere paragonata allo scaling-in di una posizione. È importante notare che lo scaling-in potrebbe non essere adatto a tutti gli scenari o asset di trading. I trader dovrebbero valutare attentamente la loro tolleranza al rischio, le condizioni di mercato e l'asset specifico che stanno negoziando prima di implementare questa strategia. Inoltre, lo scaling-in dovrebbe essere parte di un piano di trading più ampio che includa la gestione del rischio e le strategie di uscita.

Conclusioni

In sintesi, se da un lato l'investimento e il trading presentano delle differenze, dall'altro vi sono alcuni aspetti comuni nell'ambito del mondo finanziario. Sia gli investitori che i trader cercano di impiegare il proprio capitale con l'obiettivo di generare rendimenti e spesso utilizzano conti di intermediazione per eseguire le transazioni.

La gestione del rischio è un aspetto cruciale per entrambi i gruppi, anche se i loro profili di rischio sono diversi. Attraverso la diversificazione, gli ordini di Stop-Loss o altre tecniche, sia i trader che gli investitori mirano a proteggere il proprio capitale.

Analizzare i dati di mercato, tenersi informati e rispondere alle notizie di mercato sono pratiche essenziali sia per i trader che per gli investitori. Possono utilizzare metodi diversi, come l'analisi tecnica o fondamentale, ma l'obiettivo è prendere decisioni informate.

In definitiva, sia il trading che l'investimento condividono l'obiettivo generale di raggiungere la redditività. Mentre i trader cercano di ottenere guadagni a breve termine dalle fluttuazioni del mercato, gli investitori mirano ad accumulare ricchezza a lungo termine.

Le strategie di investimento possono essere applicate anche al trading, consentendo ai trader di utilizzare tecniche consolidate come value investing, growth investing, buy and hold, diversificazione, trend following e dollar-cost averaging. L'adattamento di queste strategie ai contesti di trading può fornire ai trader strumenti preziosi per raggiungere i loro obiettivi finanziari.

In conclusione, il successo nei mercati finanziari richiede una solida comprensione delle dinamiche di mercato, delle strategie e dei fattori economici, indipendentemente dal fatto che siate trader o investitori. Riconoscendo le analogie e le differenze tra questi approcci, gli individui possono prendere decisioni informate e sviluppare strategie in linea con i propri obiettivi finanziari e la propria tolleranza al rischio.