Comment utiliser les compétences en matière d'investissement pour le trading et vice versa ?

L'investissement et le trading ont de nombreux aspects communs et similaires. L'un des aspects les plus importants est qu'ils relèvent tous deux du monde financier. Dans cet article, nous allons examiner comment les compétences en matière d'investissement peuvent être utilisées à votre avantage dans le cadre du trading. 

Si vous avez manqué notre article sur l'investissement et le trading, vous pouvez le lire ici.

Les différences

L'article traite essentiellement des différences entre l'investissement et le trading sur les marchés financiers. Il souligne que les deux approches impliquent un apport de capital dans l'espoir d'une augmentation de celui-ci, mais qu'elles diffèrent dans leurs stratégies. Toutefois, alors que l'objectif principal de l'investissement est de préserver la richesse, le trading, quant à lui, vise à générer des profits à partir des mouvements à court terme du marché.

L'investissement est décrit comme une approche d'aversion au risque qui se concentre sur des portefeuilles stables et peu risqués. Les investisseurs conservent généralement les actifs pendant une période plus longue afin de leur permettre de prendre de la valeur et de compenser les fluctuations à court terme du marché. La diversification des actifs du portefeuille est essentielle pour gérer le risque.

Le trading, quant à lui, implique l'achat et la vente fréquents de divers actifs, notamment des actions, des matières premières, des devises et des crypto-monnaies. Les traders visent des gains à court terme et peuvent profiter des marchés à la hausse comme à la baisse, mais ils sont également confrontés à des pertes potentielles plus élevées. Le trading repose davantage sur l'analyse technique et les ratios risque/récompense que sur les fondamentaux.

Outre les différences mentionnées, il existe également des différences techniques entre l'investissement et le trading, telles que le montant du capital requis, l'utilisation de l'effet de levier, la marge, le temps, la tolérance au risque, les coûts, les aspects psychologiques et la stratégie.

Les similitudes

Pour certains traders débutants ou pour des personnes ayant peu de connaissances en matière d'investissement, l'investissement peut n'être qu'un terme fantaisiste pour désigner le Swing Trading. Bien qu'il y ait des différences évidentes entre les deux, il y a beaucoup plus de similitudes. Vous vous concentrez essentiellement sur un horizon temporel plus élevé et mettez davantage l'accent sur la macroéconomie et les fondamentaux du marché. Cependant, les différences fondamentales entre ces deux types d'investissement sont simplement les types d'instruments. Lorsque vous investissez, vous achetez et vendez l'instrument qui est adossé à un actif sous-jacent réel.

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Aujourd'hui, un large éventail de courtiers, de banques et d'institutions financières proposent des instruments adaptés aux investisseurs et aux traders dans leur portefeuille de produits financiers. C'est la raison pour laquelle un grand nombre d'institutions et de participants considèrent les traders comme des investisseurs, car les similitudes l'emportent sur les différences.

Ces similitudes se retrouvent dans les aspects suivants :

1. Participation aux marchés financiers

Le trading et l'investissement impliquent tous deux une participation aux marchés financiers. Que vous soyez trader ou investisseur, vous mettez votre capital au travail dans le but de générer des rendements.

2. Utilisation des comptes de courtage

Les traders et les investisseurs utilisent généralement des comptes de courtage pour exécuter leurs transactions. Ces comptes permettent d'accéder à divers instruments financiers, notamment des actions, des obligations, des matières premières et des devise

3. Gestion des risques

Les traders comme les investisseurs doivent prendre en compte la gestion des risques. Bien que les profils de risque diffèrent, les deux groupes cherchent à protéger leur capital. Les traders peuvent utiliser des ordres stop-loss pour limiter les pertes, tandis que les investisseurs peuvent diversifier leurs portefeuilles pour répartir les risques.

4. Analyse des données du marché

Les traders et les investisseurs analysent les données du marché pour éclairer leurs décisions. Ils peuvent utiliser des méthodes différentes (l'analyse technique pour les traders et l'analyse fondamentale pour les investisseurs), mais l'objectif est de faire des choix éclairés.

5. Connaissance et éducation

Pour réussir dans le trading et l'investissement, il est souvent nécessaire d'avoir une solide compréhension des marchés financiers. Les traders et les investisseurs investissent du temps pour se former à la dynamique des marchés, aux stratégies et aux facteurs économiques.

6. Objectif de profit

Bien que les approches diffèrent, le trading et l'investissement visent tous deux à générer des profits. Les traders cherchent à tirer des gains à court terme des fluctuations du marché, tandis que les investisseurs cherchent à accumuler des richesses à long terme.

7. Accès aux ressources financières

Les traders et les investisseurs ont tous deux besoin d'accéder à des ressources financières, qu'ils allouent à divers actifs. Le montant du capital peut varier, mais les deux groupes ont besoin de fonds pour participer aux marchés.

8. Réaction aux annonces du marché

Les traders et les investisseurs réagissent aux nouvelles et aux événements du marché qui peuvent avoir un impact sur le prix des actifs. Les nouvelles concernant les indicateurs économiques, les bénéfices des entreprises ou les développements géopolitiques peuvent influencer leurs décisions.

9. Discipline émotionnelle

La discipline émotionnelle est essentielle pour les traders et les investisseurs. Ils doivent gérer des émotions telles que la peur et la cupidité pour prendre des décisions rationnelles. Rester discipliné permet d'éviter les actions impulsives.

10. L'apprentissage continu

Les marchés financiers sont dynamiques et les traders comme les investisseurs reconnaissent l'importance de la formation continue. Ils se tiennent informés des tendances du marché, des nouvelles opportunités d'investissement et de l'évolution des stratégies.

Stratégies d'investissement pour le trading

Investir dans la valeur

Dans l'investissement traditionnel, les investisseurs de valeur recherchent des actifs sous-évalués dont les fondamentaux sont solides. Les traders peuvent appliquer une approche similaire en recherchant des actions ou des actifs sous-évalués pour des opérations à court ou moyen terme basées sur l'analyse fondamentale.

Par exemple, Warren Buffett, l'un des investisseurs de valeur les plus performants, recherche des entreprises présentant de solides avantages concurrentiels, connus sous le nom de "fossés économiques". Il recherche des actions de sociétés sous-évaluées par rapport à leur valeur intrinsèque. Berkshire Hathaway, la société d'investissement de Buffett, a investi dans de nombreuses marques connues comme Coca-Cola et IBM.

En termes de trading, cette technique peut être considérée comme une stratégie de trading fondamentale car le trader se concentre davantage sur les actions sous-évaluées ou les devises sur-vendues/sur-achetées afin d'entrer dans des trades et d'anticiper la direction de la tendance.

Investissement de croissance

Les investisseurs de croissance ciblent les entreprises à fort potentiel de croissance. Les traders peuvent appliquer une stratégie de croissance en identifiant les actions ayant une forte dynamique haussière ou des catalyseurs potentiels susceptibles d'entraîner une appréciation du prix.

Par exemple, les entreprises technologiques, en particulier celles des secteurs tels que l'intelligence artificielle, l'informatique dématérialisée et le commerce électronique, affichent souvent une croissance rapide. En voici quelques exemples :

Amazon (AMZN), connue pour sa domination du commerce électronique et ses services d'informatique dématérialisée par l'intermédiaire d'Amazon Web Services (AWS).

Alphabet Inc. (GOOGL), la société mère de Google, leader de la recherche en ligne, de la publicité et de diverses entreprises technologiques.

Tesla, Inc. (TSLA), société spécialisée dans les véhicules électriques et les énergies propres, connue pour son innovation et son potentiel de croissance.

Acheter et Conserver

La stratégie d'achat et de conservation consiste à acheter des actifs et à les conserver à long terme. Les traders disposant d'un horizon temporel plus long peuvent adopter une approche similaire dans le cadre de stratégies de swing trading ou de suivi de tendance.

Par exemple, les actions de premier ordre : Il s'agit d'actions de sociétés bien établies, à forte capitalisation, ayant un historique de stabilité et de croissance. Citons par exemple Apple, un géant de la technologie connu pour ses iPhones, ses iPads et ses ordinateurs Mac.

Parmi les stratégies populaires d'achat et de conservation, on trouve également certaines crypto-monnaies comme le bitcoin (BTC), avec la conviction qu'elles prendront de la valeur avec le temps.

La Diversification

La diversification est un principe clé de l'investissement qui permet de répartir les risques. Les traders peuvent appliquer la diversification en tradant plusieurs actifs ou en utilisant diverses stratégies de trading pour réduire le risque dans leur portefeuille.

Suivi de Tendance

Une autre stratégie d'investissement, qui peut être adaptée au trading, est le suivi de tendance. Les traders identifient et suivent les tendances dominantes du marché, en prenant des positions alignées sur la direction de la tendance.

Achats Périodiques par Répartition (APR)

L'APR est une stratégie d'investissement qui consiste à investir une somme d'argent fixe à intervalles réguliers, quel que soit le prix de l'actif. Cette approche vise à réduire l'impact de la volatilité du marché sur l'investissement et à diminuer potentiellement le coût moyen d'acquisition de l'actif au fil du temps.

Par exemple, supposons que vous souhaitiez investir 1 200 $ dans une action particulière au cours d'une année. Au lieu d'investir la totalité des 1 200 $ d'emblée, vous décidez d'utiliser l’APR et d'investir 100 $ par mois pendant un an.

Au cours du mois 1, le prix de l'action est de 10 dollars, vous achetez donc 10 actions.

Au cours du deuxième mois, le prix de l'action tombe à 8 $ par action, vous achetez donc 12,5 actions.

Au cours du troisième mois, le prix de l'action passe à 12 dollars, vous achetez donc 8,33 actions.

Et ainsi de suite pendant toute l'année.

À la fin de l'année, vous avez investi 1 200 dollars, mais vous avez acheté des quantités variables d'actions à des prix différents. Cela signifie que votre prix d'achat moyen peut être inférieur à celui que vous auriez obtenu si vous aviez investi la totalité des 1 200 dollars en une seule fois, en particulier si le cours de l'action a connu d'importantes fluctuations au cours de l'année.

En termes de trading, cette technique peut être comparée au scaling-in d'une position. Il est important de noter que le scaling-in peut ne pas convenir à tous les scénarios de trading ou à tous les actifs. Les traders doivent évaluer soigneusement leur tolérance au risque, les conditions du marché et l'actif spécifique qu'ils tradent avant de mettre en œuvre cette stratégie. En outre, le scaling-in doit faire partie d'un plan de trading plus large qui inclut la gestion du risque et les stratégies de sortie.

Conclusion

En résumé, si l'investissement et le trading ont leurs différences, ils partagent également plusieurs aspects communs dans le monde de la finance. Les investisseurs et les traders cherchent tous deux à faire travailler leur capital dans le but de générer des rendements, et ils utilisent souvent des comptes de courtage pour exécuter les transactions.

La gestion du risque est une considération essentielle pour les deux groupes, même si leurs profils de risque diffèrent. Qu'il s'agisse de diversification, d'ordres Stop-Loss ou d'autres techniques, les traders comme les investisseurs cherchent à protéger leur capital.

Analyser les données du marché, se tenir informé et réagir aux annonces sont des pratiques essentielles pour les traders et les investisseurs. Ils peuvent utiliser des méthodes différentes, telles que l'analyse technique ou fondamentale, mais l'objectif est de prendre des décisions en connaissance de cause.

En fin de compte, le trading et l'investissement ont en commun l'objectif primordial d'atteindre la rentabilité. Alors que les traders cherchent à tirer des gains à court terme des fluctuations du marché, les investisseurs visent une accumulation de richesse à long terme.

Les stratégies d'investissement peuvent également être appliquées au trading, ce qui permet aux traders de tirer parti de techniques établies telles que l'investissement dans la valeur, l'investissement dans la croissance, l'achat et la conservation, la diversification, le suivi des tendances et les achats périodiques par sommes fixes. L'adaptation de ces stratégies aux contextes de trading peut fournir aux traders des outils précieux pour atteindre leurs objectifs financiers.

En conclusion, que l'on soit trader ou investisseur, la réussite sur les marchés financiers passe par une bonne compréhension de la dynamique des marchés, des stratégies et des facteurs économiques. En reconnaissant les points communs et les différences entre ces approches, les individus peuvent faire des choix éclairés et développer des stratégies qui correspondent à leurs objectifs financiers et à leur tolérance au risque.