Irmãos de outras mães: Investir vs Trading

A liberdade financeira é um objectivo muito atraente para muitas pessoas. Actualmente, as opções são ilimitadas. Neste artigo, o nosso colega Tung analisa as duas formas mais populares de entrar no mundo das finanças - negociar e investir. Ele compara estes dois modelos e apresenta os prós e os contras de ambos.

Ao longo do seu percurso de trading ou do seu percurso de vida, já ouviu certamente a palavra Investir e tenho a certeza de que já ouviu falar mais de Investir do que de negociar.

Embora estes dois termos sejam principalmente muito semelhantes, a sua abordagem é muito diferente.

Investir e negociar não são mais do que uma simples entrada calculada do capital de uma pessoa com a esperança de um aumento de capital na saída.

A razão pela qual disse "esperança" prende-se com o facto de cada investimento ou cada transacção comportar um certo risco. Uma vez que, actualmente, o investimento e o trading envolvem moedas, estas são consideradas como parte do mundo financeiro.

Investimento

Um "investidor big brother" é uma abordagem que é maioritariamente avessa ao risco. Embora dependa da carteira de investimentos escolhida, a maioria dos investidores está envolvida em portfólios de investimentos estáveis e de baixo risco.

Investir envolve basicamente a compra e a detenção de um activo durante um período de tempo mais longo, para que o investimento se realize e ganhe o seu valor, o que pode potencialmente anular as perdas a curto prazo resultantes da constante flutuação dos mercados.

Os instrumentos de investimento podem ser uma carteira de acções, fundos, obrigações ou mesmo bens imobiliários. Os investidores preocupam-se frequentemente com o desempenho, os fundamentos e as perspectivas futuras de um activo para um crescimento consistente, em vez de entrarem e saírem de posições de curto prazo, porque muitas vezes as comissões de compra e venda de um investimento são mais elevadas.

A fim de eliminar o risco ou de o manter a um nível mínimo, um investidor procurará diversificar os activos da sua carteira.

Por exemplo, uma carteira diversificada pode ser um portfólio em que se rege por activos de todas as componentes financeiras, como imóveis, dinheiro, obrigações, acções e fundos.

Quando investe, está basicamente a distribuir-se, assegurando-se de que, quando um activo tem um desempenho inferior ao de outro, continua a ter a vantagem de ganhar.

No entanto, cada investimento comporta uma certa quantidade de risco que pode potencialmente prejudicar o valor dos activos do portfólio. Pode tratar-se de uma crise financeira, de uma recessão, de uma pandemia mundial ou de qualquer outro factor fundamental relacionado com o mercado financeiro, directa ou indirectamente.

Trading

Por outro lado, existe uma outra abordagem de ganho de capital nos mercados financeiros, que é o trading (negociar).

O trading envolve transacções diárias mais frequentes de compra e venda de acções, mercadorias, pares de moedas, criptomoedas, índices, etc.

Ao contrário do investimento, a obtenção de lucros com o trading pode ser alcançada tanto em mercados em alta como em baixa e, na maioria dos casos, não importa se o mercado entrou em recessão ou se o mundo está actualmente a sofrer com a pandemia, o trading está sempre presente.

Embora os investidores não se importem com 10%-15% de ganhos de capital anuais, os investidores normalmente têm como objectivo 10% por mês, no entanto, como já sabemos, com um maior ganho potencial, há uma maior perda potencial. Uma das perspectivas do trading é comprar em baixa e vender em alta e, como as transacções podem ser altamente alavancadas, o potencial de perda também é significativamente maior.

Outra diferença entre a trading e o investimento é que este último diz mais respeito à análise técnica e aos rácios risco-recompensa do que aos fundamentos.

Uma nota final

Investir e negociar podem ser ambos altamente lucrativos e, como ambos envolvem entrar e sair de uma posição de mercado, existe sempre uma certa quantidade de riscos.

Embora o investimento e o trading sejam muito semelhantes entre si, o trading é mais centrada nos gráficos diários e o investimento é mais centrado nos gráficos mensais, trimestrais ou mesmo anuais.

Pessoalmente, costumo chamar ao investimento o irmão mais velho do trading, porque o capital necessário para começar a investir correctamente e para criar uma carteira é geralmente muito mais elevado. Por conseguinte, trata-se de uma abordagem aos mercados financeiros numa perspectiva mais alargada.

Os investidores tendem a dispersar-se para reduzir os riscos e garantir o crescimento estável dos seus activos a longo prazo.

Por outro lado, como o trading envolve actividades quotidianas de entrada e saída de uma posição, a personalidade, a experiência, o carácter e a tolerância ao risco do negociante são todos projectados no estilo específico que determina se um negociante é lucrativo ou não.

Dito isto, para começar a investir, é necessário um capital muito maior e, se estiver a começar do zero a construir a sua riqueza, o trading é um grande passo para um investimento sério e para a liberdade financeira. Quando se trata de trading, gosto de usar a expressão "caçar ou ser caçado" e, na FTMO, estamos constantemente à procura de caçadores que possam obter esses lucros de forma consistente e sistemática.