É novo no mercado cambial? Cuidado com isto!

A popularidade do trading de forex tem vindo a crescer a um ritmo meteórico nos últimos anos. No entanto, juntamente com ela, o risco de ser vítima de algumas das práticas fraudulentas generalizadas como um trader inexperiente também está a aumentar. De facto, o número destas fraudes está a crescer tão rapidamente como o número de traders e empresas que oferecem serviços aos traders.

O trading de Forex é muitas vezes bastante controverso entre investidores e traders. Isto deve-se principalmente à grande disparidade entre os traders consistentemente lucrativos e os deficitários. Como resultado, muitas pessoas têm a impressão de que a negociação forex em si (ou as empresas que a oferecem) é uma forma de fraude. É claro que os traders que conseguem ganhar dinheiro com forex a longo prazo são a prova de que este não é o caso. Ao mesmo tempo, porém, este ambiente atrai um grande número de burlões.

Forex: ganhos fáceis para todos?

Eles apostam principalmente no facto de o Forex ser frequentemente apresentado (na maioria das vezes por estes burlões) como uma forma fácil de ganhar dinheiro que está ao alcance de todos. De certa forma, este ponto de vista também é defendido pelas próprias empresas e corretoras que oferecem aos traders a oportunidade de negociar forex. O montante de dinheiro que um trader precisa para abrir uma conta caiu para o mínimo e, em casos extremos, algumas centenas de dólares serão suficientes.

Mas, ao mesmo tempo, os traders inexperientes estão a ser bombardeados de todos os lados com vídeos e publicações nas redes sociais sobre como os traders podem ganhar milhões de dólares literalmente numa questão de dias. Os jovens traders potenciais, em particular, têm muitas vezes dificuldade em distinguir entre um verdadeiro trader que consegue ganhar a vida no forex e um "influenciador" que tenta impressionar apresentando um estilo de vida vistoso.

A combinação de um pequeno capital inicial e de lucros elevados nunca se conjuga. As várias estratégias e sinais vendidos por esses influenciadores forçam os traders a fazer transações sem sentido e perder dinheiro é praticamente garantido.

Copy trading: os ganhos anteriores não são garantia de sucesso

O "copy trading", também conhecido como "social trading", tem vindo a registar recentemente uma onda de sucesso e de interesse por parte dos traders inexperientes. À primeira vista, trata-se de uma forma simples de ganhar dinheiro sem que o trader tenha de perder tempo a aprender e a construir uma estratégia. No entanto, mesmo aqui, não existe um caminho fácil para obter ganhos consistentemente elevados.

Atualmente, o número de plataformas e empresas que oferecem esta forma de investir/negociar está a crescer rapidamente, mas é importante lembrar que, na maioria dos casos, se trata de um ambiente não regulamentado. Neste ambiente, um fornecedor de sinais ou um trader cujas posições podem ser copiadas pode prometer qualquer coisa, até mesmo gabar-se de um grande historial de transacções com uma taxa de sucesso impressionante, mas a realidade pode ser muito diferente. No final, acabam por ser gerados demasiados sinais para posições de cópia, levando a um overtrading desnecessário. Assim, o fornecedor de sinais ganha muito em taxas, mas o trader acaba com zero na sua conta.

Um dos "truques" dos fornecedores de estratégias é negociar numa conta com um saldo muito pequeno. Se tiverem perdas, diluem as suas posições, ou seja, compram mais e mais contratos, mesmo que o mercado esteja a ir na direção oposta. Se já não tiverem capital suficiente na sua conta, limitam-se a reabastecê-la. Mais cedo ou mais tarde, o mercado vira-se para que eles possam sair com pelo menos zero de lucro/perda, enquanto a conta do trader está há muito tempo a zero.

Empresas de corretagem: a regulamentação é necessária

Pode parecer que não há tantas empresas de corretagem fraudulentas no mercado hoje em dia como havia quando o forex começou a espalhar-se pelos pequenos traders. No entanto, ainda existem algumas delas no mercado e continuam a ser criadas novas empresas fraudulentas porque simplesmente consideram lucrativo fazê-lo.

A primeira coisa que todo o trader precisa de fazer antes de abrir uma conta numa empresa de corretagem é verificar as informações básicas sobre a empresa. Em que país está sediada, a que entidade reguladora está sujeita, que tipo de corretor é, etc. Se a empresa estiver sediada em Chipre, nas Bahamas ou num destino offshore semelhante, é preciso ter cuidado.

Os burlões não escolhem países onde o mercado financeiro está fortemente regulamentado. Assim, se o endereço de uma empresa se situar num dos países mencionados e 20 outras empresas tiverem o mesmo endereço, algo não estará bem. Quando uma empresa afirma estar sob a alçada de um regulador da UE ou do Reino Unido, é uma boa ideia verificar esta informação. Também é possível encontrar uma lista direta de empresas suspeitas que todos os traders devem evitar no web site do regulador, pelo que é uma boa ideia começar por aí.

Criador de mercado: mãos fora!

O tipo de corretora que era muito comum no passado, o criador de mercado, não é geralmente recomendado como adequado para qualquer trader. Isto porque, ao contrário das corretoras ECN ou STP, estes não fornecem ao trader acesso direto ao mercado, mas operam através de uma chamada mesa de trading.

Isto significa que são responsáveis pela fixação dos preços a que o trader negoceia. Isto cria uma grande margem para conflitos de interesses, uma vez que estas corretoras atuam frequentemente como contraparte do trader e, por conseguinte, não têm qualquer interesse em que este obtenha lucros. O resultado são frequentemente derrapagens muito significativas em detrimento do cliente na execução, aumento injustificado do spread, etc. Também é frequente que uma corretora deste tipo cancele a conta de um trader lucrativo a longo prazo sem dar qualquer razão ou restrinja os levantamentos da conta de investimento.

Os traders devem também ter cuidado com as empresas que oferecem transacções de opções binárias. Estas transacções não têm praticamente nada a ver com as opções reais e são essencialmente apostas num determinado resultado (por exemplo, uma ação que sobe para um determinado preço numa determinada altura). Nas opções binárias, o trader está sempre em desvantagem em termos de risco/recompensa. Se o trader arriscar 100% do seu depósito em cada transação, mas o lucro potencial for apenas de 80%, não tem qualquer hipótese de obter lucro a longo prazo.

Prop Trading: cuidado com os "gestores de conta"

A expansão e o crescimento da popularidade do forex entre os traders de retalho contribuiu certamente para a popularidade do prop trading moderno. Dentro deste negócio, a FTMO tem sido um líder de longa data e uma referência de estabilidade e qualidade, mas cada vez mais está a provar ser mais uma exceção. Tal como aconteceu com a disseminação da consciencialização sobre o forex, o prop trading moderno tornou-se um grande refúgio para várias empresas fraudulentas que procuram ganhar dinheiro com pessoas que querem ganhar muito dinheiro. Neste caso, são ajudadas pelo facto de não necessitarem de capital de investimento dos traders. Podem simplesmente publicitar os seus "serviços" como sendo de ajuda a pessoas que querem ganhar muito dinheiro por literalmente nada.

Vários indivíduos ou grupos/empresas oferecem os seus serviços a clientes inexperientes sob a forma de Gestão de Contas, ou tentam convencê-los de que os ajudarão no Processo de Avaliação. Neste caso, porém, aplica-se claramente o ditado que diz que é demasiado bom para ser verdade. Afinal de contas, trata-se de contas anónimas e perfis de redes sociais dos quais não se pode esperar praticamente nenhuma ação séria.

O chamariz para os traders desprevenidos, neste caso, são geralmente falsos extractos de contas de investimento que prometem aos traders lucros rápidos. À primeira vista, parecem contas de traders profissionais, mas a realidade é infelizmente diferente. O tal "gestor de conta" recebe comissões de gestão e participações nos lucros dos traders de confiança (ou seja, o cliente recebe, na melhor das hipóteses, um mínimo dos seus lucros). Além disso, não existe praticamente nenhuma relação contratual entre o depositário e o cliente, pelo que a responsabilidade pelos resultados é mínima. Na procura de lucros, estes gestores não têm qualquer problema em negociar em excesso e abrir posições desnecessariamente grandes. Na maioria das vezes, o resultado é que o cliente perde rapidamente o seu dinheiro e a sua conta na empresa de prop trading.

Existem muitas armadilhas e golpistas à espreita dos traders no mercado forex. Todos os traders novatos devem obter o máximo de informação possível sobre quem e como vão negociar antes de começarem a negociar. Leva tempo, mas no final, o tempo é o melhor investimento para se proteger contra perdas desnecessárias de dinheiro. Negocie com segurança!