Apostas não são a forma correcta de ganhar dinheiro

A negociação nos mercados financeiros é, aos olhos do público em geral, muitas vezes vista como uma espécie de jogo. Embora esta afirmação tenha pouco a ver com a verdade, há muitos traders que se comportam como apostadores quando negoceiam e, sem saber, apoiam esta afirmação.

As pessoas são levadas a apostar pelo desejo de ganhar dinheiro rápido. O problema é que um lucro rápido equivale normalmente a um risco elevado e a uma baixa probabilidade de sucesso. E como os mercados financeiros são considerados mercados de risco onde se pode ganhar muito dinheiro, muitas pessoas associam automaticamente a trading nos mercados financeiros ao jogo.

No entanto, a realidade é diferente, e na FTMO tentamos sublinhar aos nossos traders com a maior frequência possível que o trading não é uma corrida para dinheiro rápido, mas uma maratona que conduz a resultados consistentes a longo prazo. Então, o que é que os traders devem ter em atenção quando tentam evitar apostas?

A escolha de uma empresa de prop trading não fiável já pode ser considerada um tipo de jogo. Verifique o historial da empresa, a sua reputação e muito mais. Na era da Internet, é fácil obter quase todas as informações. Dê-se ao trabalho de fazer uma pequena pesquisa.

Procure nas redes sociais, pergunte em grupos, consulte as opiniões de traders reais. Deve verificar se a empresa paga dinheiro, quais são os seus spreads e comissões, se utiliza as suas próprias soluções técnicas ou se terá de recorrer aos serviços da corretora contratada de que nunca ouviu falar.

Será que alguém lhe responderá com profissionalismo suficiente quando fizer uma pergunta ao serviço de apoio ao cliente, ou terá de esperar vários dias por um e-mail? E será que se preocupa realmente com a comunidade comercial ou a cobrança de comissões é o único interesse?

Está intrigado(a) com as condições de conta demasiado simples, os preços extremamente baixos e as condições de pagamento absurdas? Termos simples e milhões de dólares disponíveis desde o início podem parecer apelativos, mas exemplos passados de algumas empresas mostram claramente que este modelo pode não ser realmente sustentável. Um trader que se sinta tentado pela simplicidade das condições pode ganhar dinheiro no papel, mas pode não o ver na sua conta bancária.

Vejamos agora alguns exemplos de transacções de risco.

Sobrealavancagem

Um exemplo clássico de apostas que se verifica em muitos traders é o excesso de alavancagem. Alguns traders pensam que quanto maiores forem as posições que abrem, mais depressa farão fortuna. Infelizmente, a realidade é que essas grandes posições tendem muitas vezes a aumentar o stress do trader devido à possibilidade de uma grande perda e, em última análise, resultam num efeito negativo na mentalidade, o que, por sua vez, leva a que se cometam mais erros e a que o plano de trading inicial seja sabotado.

Ao mesmo tempo, o trading de grandes posições (abertas como uma única entrada ou introduzidas gradualmente por reforços adicionais da posição) limita as opções do trader, uma vez que, no caso do trading para o FTMO, o trader tem de pensar no objetivo de perda máxima diária. Com cada posição adicional aberta, o trader aumenta o risco de exceder o limite de perda máxima diária no caso de os mercados não seguirem o seu caminho. Assim, têm de reduzir os seus Stop Losses (em pontos/pips) ou simplesmente não podem abrir outra posição que poderia ser potencialmente lucrativa.

Aumentar as posições durante o "trading de vingança" também é problemático, especialmente quando um trader teve uma série de más transacções e quer "compensá-las" com uma grande transação.

Uma vez que, neste caso, o trader não se encontra certamente num estado ideal de bem-estar mental, é provável que essa posição seja uma tentativa fora da estratégia, sem gestão de risco e com poucas hipóteses de sucesso, mais uma vez com o risco de violar os termos e condições.

Em alguns casos, mesmo um trader que tenha tido uma boa série de transacções pode recorrer ao uso excessivo de alavancagem, pois a sua confiança flutuante diz-lhe que, se funciona com posições mais pequenas, porque não funcionará com as grandes?

Infelizmente, a Lei de Murphy também funciona nos mercados financeiros e, normalmente, uma tal transação significa uma perda desnecessariamente grande e, mais uma vez, o risco de violar os termos básicos dos Objectivos de Trading.

 

 

Exposição excessiva

Alguns traders tendem a transacionar vários instrumentos para diversificar o seu risco. No entanto, mesmo aqui pode acontecer que um trader abra várias posições representando vários instrumentos ou pares de moedas, mas, ao mesmo tempo, o trader está exposto a um maior risco num instrumento ou numa moeda. Um caso típico pode ser a abertura de várias posições em diferentes pares principais. O que parece ser uma posição diversificada pode ser simplesmente uma grande aposta em dólares.

No entanto, o aumento ou, no caso oposto, a diminuição de posições, é um caso semelhante. Imaginemos uma situação simples. Apanhou um movimento de tendência, tudo é positivo e está a comprar alegremente para obter o maior lucro possível. Mas será esta a abordagem correcta?

Não será sempre a mesma ideia de trading? Neste caso, estará realmente a seguir uma boa gestão do risco e do dinheiro?

Também existem situações perigosas quando um trader abre uma posição ou uma combinação de posições que são tão grandes que utilizam o potencial máximo da margem disponível. Embora a conta de trading o permita tecnicamente, do ponto de vista da gestão do risco e do dinheiro, esta não é uma abordagem segura, mesmo que o trader tenha introduzido Stop Losses. Um trader experiente compreende conceitos como derrapagem, execução de ordens com um valor diferente, flutuações súbitas de preços, gaps, flash crashes, etc. Uma vez que a conta de trading se comporta de acordo com a liquidez real do mercado, nunca é garantida a execução da ordem introduzida.

Em suma, grandes posições ou a soma dos tamanhos de uma combinação de várias posições ao mesmo tempo é uma abordagem muito arriscada e certamente não recomendada na FTMO. É sempre preferível uma abordagem mais conservadora e um controlo de risco, em vez de negociar em volumes que nem mesmo os grandes traders negoceiam. Lembre-se que os profissionais normalmente arriscam apenas 1% e ainda fazem lucros muito interessantes num ambiente seguro e estável e a longo prazo. Ninguém quer cometer erros de principiante e deixar de negociar prematuramente devido às consequências de uma gestão de risco imprudente e de posições demasiado grandes. Mais uma vez, menos muitas vezes é mais.

Apostas unilaterais

Uma forma de aposta pode ser a abertura de uma posição maior num instrumento. Em alternativa, também pode incluir a compra de posições com lucro ou com prejuízo, como mencionámos acima.

Se a primeira posição for grande e exceder os limites de uma gestão de risco razoável, a abertura de posições adicionais é pura aposta.

Embora seja verdade que a abertura de posições adicionais numa transação lucrativa pode ser uma estratégia lucrativa no caso de uma tendência forte, está realmente confiante quanto à tendência a longo prazo?

Isto é duplamente verdadeiro para a abertura de uma posição com perdas, porque o desejo de mudar a direção do mercado à medida que as posições crescem leva a um stress desnecessário e a uma possível grande perda, da qual um trader pode demorar muito tempo a recuperar.

Em termos simples, uma coisa destas não tem nada a ver com um trading sério. Um verdadeiro trader sério tem qualidades, tem uma vantagem na sua estratégia que pode utilizar, mas não uma vez, nem duas, pode utilizá-la dia após dia, mês após mês e ano após ano.

Uma aposta unilateral parece normalmente tão complicada que o trader arrisca simplesmente uma grande quantidade de margem livre num único evento de mercado, normalmente motivado por factores macroeconómicos. O mercado tende a mover-se rapidamente numa direção, o que pode funcionar uma vez, mas não na segunda ou terceira vez. O facto de se visar os limites é sempre desnecessariamente perigoso e arriscado.

O processo de avaliação, neste caso, não é o mais adequado, uma vez que não diz nada sobre o trader, exceto que ele gosta de riscos indevidos e não será um grande investimento estratégico a longo prazo.

Não precisamos de ir longe para dar um exemplo.

Pode alguém que comprou Bitcoin por 500 dólares em 2016 e se lembrou dela no final de 2021 ser considerado um trader?

Quando a Bitcoin estava a atingir os seus máximos, havia artigos constantes sobre os milionários da Bitcoin e o seu gozo do luxo e a tendência de alta interminável. De repente (agosto de 2022), quando a Bitcoin está a desvalorizar-se numa percentagem incrível, é muito difícil encontrar artigos e fotografias com datas reais. Por outro lado, os sites de classificados de artigos de luxo estão a começar a encher-se de anúncios para manter estes "net traders" pelo menos com algum fluxo de caixa.

Este comportamento não tem nada a ver com o trading. Aqueles que detêm um instrumento durante vários anos são mais trades e, por outro lado, aqueles que apostam todas as suas hipóteses numa só carta pertencem mais ao casino. Se quiser experimentar as sensações associadas às apostas unilaterais, vá ao casino acima mencionado, mas evite negociar.

Enrolamento de Contas

Um caso interessante e uma forma de jogo específica das empresas de prop trading é o enrolamento de contas. Neste caso, os traders compram vários cursos de avaliação com o montante máximo disponível. Conseguem concluí-los (incluindo a Verification). No entanto, devido à limitação da alocação máxima para um trader/estratégia, não podem negociar em todas as contas ao mesmo tempo, nem podem combiná-las numa só conta.

Isto leva-os a acreditar que podem abrir transacções desnecessariamente arriscadas na conta que receberam primeiro, porque se violarem essa conta de forma imprudente, podem começar a negociar na conta seguinte quase imediatamente.

No entanto, a FTMO tenta encorajar os traders a adotar exatamente a abordagem oposta. Graças ao plano Scaling, não só os traders podem obter fundos extra a cada quatro meses, como também o rácio de pagamento irá melhorar do clássico 80% para um impressionante 90%.

Algo deste género é impossível de conseguir com ordens excessivas, uma vez que o trader viola de forma imprudente uma conta após outra.

Quando um trader for capaz de efetuar várias Verifications, não deverá ter problemas em conseguir um aumento de conta, o que lhe custará muito menos dinheiro e receberá uma percentagem maior dos seus lucros.

Se alguém está a pedir contas mais do que é saudável, de acordo com as probabilidades matemáticas, tem uma boa hipótese de ser bem sucedido em várias contas, enquanto quebra muitas delas. Isto é verdade, mas não é certamente algo que apoiemos porque, mais uma vez, não corresponde ao objetivo do nosso processo de avaliação, em que estamos a tentar testar o trader e a solidez da sua estratégia. Qualquer pessoa pode continuar a registar contas uma a uma, mas isso não diz nada sobre o trader. Até certo ponto, também podemos falar de abuso do sistema e não gostaríamos de ver isso nos nossos traders, a quem, em última análise, é confiada a gestão da FTMO Account e de quem esperamos uma responsabilidade consistente.

O jogo é uma atividade muito arriscada. O trading é muitas vezes demonizado e não é de admirar que o seja hoje em dia. Lembre-se porque é que começou a negociar. O seu objetivo era ganhar dinheiro rapidamente? Não se tratava antes de encontrar uma fonte de rendimento consistente que pudesse ser obtida em qualquer parte do mundo e a longo prazo?

Nós na FTMO não somos indiferentes à saúde mental dos nossos traders, nem à imagem do trading como um todo. Monitorizamos ativamente as práticas de jogo e não fechamos os olhos a elas. Venha ajudar-nos e mudar a situação para melhor. Vamos mostrar que os verdadeiros traders são profissionais que merecem respeito. Profissionais que não têm medo de correr riscos, mas riscos predefinidos. Profissionais que encontraram uma vantagem real no mercado que lhes dá uma vantagem a longo prazo. Os traders sérios não são pessoas que enriquecem rapidamente com uma única posição, mas profissionais que sacrificaram muito tempo para aprender o que, para outros, pode parecer apenas linhas e números.

E se a motivação para negociar era enriquecer rapidamente, experimente a lotaria ou o casino, pois é aí que poderá ser bem sucedido (é melhor não o fazer, pois não é a forma mais sensata de o fazer).