Qu'est-ce qui réduit vos profits ?

Les frais sont comme les impôts. Nous les détestons tous, mais en même temps, il est clair que nous ne pouvons pas faire de bénéfices sans eux. Dans l'article d'aujourd'hui, nous allons passer en revue tous les éléments qui réduisent votre rendement potentiel lorsque vous investissez ou tradez sur les marchés financiers.

Investir ou trader n'est pas gratuit. Vous devez payer pour des services, et c'est également vrai pour le trading sur le Forex (en dépit de ce que certains courtiers essaieront de vous dire). Qu'il s'agisse de frais visibles ou cachés ou simplement de l'argent que vous "perdez" dans le cadre du trading proprement dit, ces coûts supplémentaires doivent toujours être pris en compte et vous devez les connaître avant de commencer à investir/trader.

Frais (commission)

Bien que de nombreuses sociétés de courtage fassent la promotion du trading sur le marché du Forex comme étant sans commission, vous ne trouverez rien de tel chez un courtier de bonne réputation. Les seuls courtiers qui vous offriront des transactions sans commission sont les market makers, qu'il vaut mieux éviter. Ce groupe de courtiers est en conflit d'intérêts, car ils n'ont aucun intérêt à ce que leurs clients réalisent des bénéfices à long terme.

La plupart des courtiers réputés d'aujourd'hui facturent des frais de trading (commissions) d'environ 3 dollars par lot. Dans des cas exceptionnels, vous pouvez trader certains groupes d'instruments sélectionnés sans frais. Très souvent, il s'agit d'actions ou d'indices boursiers, dans le cas de FTMO, par exemple, il s'agit également de cryptomonnaies.

Attention au taux de financement

Lorsque vous tradez des contrats à terme sur les cryptomonnaies, vous devez être prudent si vous tradez des contrats à terme dits perpétuels qui n'ont pas de date de règlement. Dans ces contrats, les deux parties se paient mutuellement un taux de financement. Le montant de ce taux dépend de la différence entre le prix du contrat à terme perpétuel et le prix du marché de l'actif sous-jacent. Les contreparties se versent généralement ce montant toutes les huit heures, dans le but de maintenir le prix du contrat à terme aussi proche que possible du prix du marché de l'actif sous-jacent.

Lorsque le prix du contrat est supérieur au prix du marché de l'actif sous-jacent, les traders en position acheteuse paient ceux qui détiennent une position vendeuse et vice versa. Ces frais peuvent être dangereux si le prix du contrat à terme subit des mouvements importants et que le trader dispose d'un effet de levier important.

Frais maker - taker

Certaines bourses de cryptomonnaies facturent également divers frais pour les ordres de marché et les ordres à cours limité. Dans le modèle de frais maker-taker, les ordres en attente créent de la liquidité (maker) et les ordres de marché reçoivent cette liquidité sur le marché (taker). Les ordres en attente sont donc facturés moins cher que les ordres de marché.

Swaps

Les traders qui gardent des positions ouvertes pendant la nuit sur le Forex doivent également tenir compte d'une commission supplémentaire sous la forme d'un swap. Le montant du swap est basé sur les taux d'intérêt des banques centrales des pays dont les devises sont tradées. Plus la différence de taux est grande, plus le swap est important. Il peut être positif si vous détenez des positions acheteuses dans une devise dont le taux d'intérêt est plus élevé, mais dans la plupart des cas, il est négatif car son montant est également affecté par les coûts des courtiers ou des fournisseurs de liquidités.

Slippage

Le slippage peut également être considéré comme une forme de frais. Il s'agit de la différence entre le prix attendu auquel vous prévoyez d'exécuter votre trade (ou profit/perte) et le prix réel que vous obtiendrez sur votre compte réel. Vous pouvez être confronté au slippage en période de faible liquidité sur les marchés, en période de volatilité accrue (par exemple, lors de la publication de nouvelles importantes) ou lorsque vous effectuez des trades pendant le week-end (weekend gaps). Là encore, le slippage peut être à la fois positif et négatif.

Cependant, les frais et les commissions ne sont pas les seuls à vous priver de vos bénéfices. La plupart des pertes de profits sont imputables à un grand nombre de traders eux-mêmes. Le trading peut être une activité relativement simple, mais il n'est pas facile de gagner de l'argent sur le marché du Forex. La plupart des traders se lancent dans le trading avec de grandes attentes et la réalité leur fait l'effet d'une douche froide.

Backtesting et le trading en direct

Nous n'avons pas besoin de parler de l'importance du backtesting, sans une stratégie testée, vous ne devriez pas essayer de trader du tout. Cependant, même le backtesting ne signifie pas nécessairement que vous gagnerez toujours beaucoup d'argent lorsque vous traderez sur un compte réel. De nombreux traders (en particulier les débutants) commettent quelques erreurs de base lors du backtesting, ce qui peut ensuite leur coûter beaucoup d'argent dans le trading réel.

Le facteur psychologique

C'est alors que le facteur psychologique entre en jeu et peut jouer des tours même aux traders les plus expérimentés.

Fomo

L'une des erreurs les plus courantes commises par les traders est la peur de manquer, ou FOMO (fear of missing out). Un trader qui succombe à ce phénomène entre inutilement dans des trades précoces, sans analyse supplémentaire ou réflexion sur les entrées et sorties, généralement au prix du marché, sans attendre éventuellement que le prix revienne à des niveaux plus intéressants pour entrer.

Trades impulsifs

Les traders sont aussi souvent inutilement impulsifs, prêts à s'engager dans des trades qui vont à l'encontre de leur stratégie. Cela conduit naturellement à de nouvelles pertes inutiles et à une pression psychologique, qui s'accroît avec des trades supplémentaires dont le trader réalise a posteriori qu'ils étaient erronés.

Distraction

Un autre facteur qui peut vous priver d'une grande partie de vos bénéfices est le fait d'essayer de suivre un trop grand nombre d'instruments d'investissement. Vous risquez alors de passer à côté d'une configuration intéressante sur l'un de ces marchés. Vous essayez alors de vous rattraper en entrant à nouveau sur le marché sans préparation suffisante et au prix du marché, pour ensuite voir le prix partir dans l'autre sens parce que vous avez découvert que le signal n'était pas aussi bon que vous l'aviez pensé dans votre précipitation.

Overtrading

L'overtrading est également l'un des vices dont la plupart d'entre vous ont fait l'expérience. L'impression que plus vous effectuez de transactions, plus vous ferez de bénéfices est malheureusement fausse, et de nombreux traders ne s'en rendent compte que lorsqu'il est trop tard et que leur compte est à zéro. Même dans le domaine du trading, la qualité doit l'emporter sur la quantité.

Faible taux de réussite des trades

Nous avons déjà écrit sur le fait qu'un RRR élevé est une bonne chose à première vue, mais qu'il ne convient pas à tout le monde. En effet, un RRR élevé peut signifier que vous ferez un grand nombre de trades perdants (faible taux de réussite), ce qui peut être mentalement très difficile et épuisant. Il ne s'agit pas forcément d'une mauvaise stratégie, et si vous l'avez bien testée, vous pouvez toujours réaliser des profits très intéressants à long terme.

Malheureusement, de nombreux traders finissent par quitter les marchés trop tôt (sans avoir testé leur nouvelle approche de sortie). Ils laissent ainsi sur le marché la plupart des bénéfices qu'ils auraient pu réaliser et leur RRR diminue considérablement. Toutefois, si, dans le même temps, le taux de réussite des trades n'augmente pas, cela peut se traduire par des pertes inutiles à long terme. Lorsque vous souhaitez adapter votre stratégie, gardez cela à l'esprit. Tradez en toute sécurité !