Cosa consuma i tuoi profitti?

Le tasse sono come le commissioni. Tutti le odiamo, ma allo stesso tempo è chiaro che non possiamo ottenere profitti senza di esse. Nell'articolo di oggi daremo un'occhiata a tutti gli elementi che riducono il tuo rendimento potenziale quando investi o fai trading sui mercati finanziari.

Investire o fare trading non è gratis. I servizi si pagano, e questo vale anche per il trading sul forex (nonostante quello che alcuni broker cercheranno di dirti). Che si tratti di commissioni visibili o nascoste o semplicemente del denaro che si "perde" nel trading vero e proprio, questi costi aggiuntivi devono sempre essere presi in considerazione e bisogna conoscerli prima di iniziare a investire/negoziare.

Spese (commissioni)

Anche se ci sono molte società di brokeraggio che promuovono il forex trading come esente da commissioni, non troverete nulla di simile presso un broker affidabile. Gli unici broker che offrono operazioni senza commissioni sono i market maker, che è meglio evitare. Questo gruppo di broker ha un conflitto di interessi e non ha alcun interesse a che i propri clienti ottengano un profitto a lungo termine.

La maggior parte dei broker più affidabili ha spese di trading (commissioni) di circa 3 dollari per lotto. In casi eccezionali, è possibile operare su alcuni gruppi selezionati di strumenti senza commissioni. Molto spesso si tratta di azioni o indici azionari; nel caso di FTMO, ad esempio, si tratta anche di criptovalute.

Attenzione al tasso di finanziamento

Nel fare trading sui futures delle criptovalute, bisogna fare attenzione se si tratta di contratti futures cosiddetti perpetui che non hanno una data di regolamento. In questi contratti, entrambe le parti si pagano un cosiddetto tasso di finanziamento. L'importo del tasso dipende da quanto il prezzo del contratto future perpetuo è superiore o inferiore rispetto al prezzo di mercato dell'attività sottostante. Le controparti di solito si pagano questo importo ogni otto ore, con l'obiettivo di mantenere il prezzo del contratto future il più vicino possibile al prezzo di mercato dell'attività sottostante.

Quando il prezzo del contratto è superiore al prezzo di mercato dell'attività sottostante, gli operatori in posizione lunga pagano quelli in posizione corta e viceversa. Queste commissioni possono essere pericolose se il prezzo del contratto future subisce movimenti significativi e il trader opera con una leva finanziaria elevata.

Maker - commissioni per gli acquirenti

Alcune exchange di criptovalute applicano anche diverse commissioni per gli ordini di mercato e gli ordini limite. Nel modello di commissioni maker-taker, gli ordini pendenti creano liquidità (maker) e gli ordini di mercato ricevono tale liquidità sul mercato (taker). Gli ordini pendenti vengono quindi addebitati per importi inferiori rispetto agli ordini di mercato.

Swaps

I trader che mantengono posizioni aperte durante la notte sul Forex devono anche tenere conto di una commissione aggiuntiva sotto forma di swap. L'entità dello swap si basa sui tassi di interesse delle banche centrali dei Paesi di cui si opera. Maggiore è la differenza dei tassi, maggiore sarà lo swap. Può essere positivo se si detengono posizioni lunghe in una valuta con un tasso di interesse più elevato, ma nella maggior parte dei casi è negativo perché l'importo è influenzato anche dai costi dei broker o dei fornitori di liquidità.

Slippage

Anche lo slippage può essere considerato una forma di commissione. Si tratta della differenza tra il prezzo previsto per l'esecuzione dell'operazione (o il profitto/perdita) e il prezzo effettivo che riceverete sul conto live. Lo slippage può verificarsi nei periodi di scarsa liquidità dei mercati, nei momenti di maggiore volatilità (ad esempio, quando vengono pubblicate notizie importanti) o quando si effettuano operazioni durante il fine settimana (weekend gaps). Anche in questo caso, lo slippage può essere sia positivo che negativo.

Tuttavia, non sono solo le spese e le commissioni a sottrarre profitti. La maggior parte dei profitti persi è colpa di un gran numero di trader stessi. Il trading può essere un'attività relativamente semplice, ma fare soldi nel forex non è facile. La maggior parte dei trader entra nel trading con grandi aspettative e la realtà è una doccia fredda per loro.

Backtesting e live trading

Non c'è bisogno di parlare dell'importanza del backtesting: senza una strategia testata non si dovrebbe affatto provare a fare trading. Tuttavia, anche i backtesting non significano necessariamente che si otterranno grandi guadagni quando si opera su un conto live. Molti trader (soprattutto i principianti) commettono alcuni errori di base durante il backtesting, che possono costare loro molto denaro nel trading reale.

Il fattore psicologia

Poi entra in gioco il fattore psicologico, che può giocare brutti scherzi anche al trader più esperto.

Fomo

Uno degli errori più comuni commessi dai trader è il timore di perdere l'occasione, o FOMO. Un trader che soccombe a questo fenomeno entra in operazioni inutilmente presto, senza un'analisi aggiuntiva o una riflessione sulle entrate e le uscite, di solito al prezzo di mercato, senza eventualmente aspettare che il prezzo torni a livelli più interessanti per entrare.

Operazioni impulsive

I trader sono spesso anche inutilmente impulsivi, disposti a effettuare operazioni contrarie alla loro strategia. Questo porta naturalmente a ulteriori perdite inutili e alla pressione psicologica, che aumenta con ulteriori operazioni di cui il trader si rende conto a posteriori che erano sbagliate.

Distrazione

Un altro fattore che può rubare molti dei profitti è il tentativo di seguire troppi strumenti di investimento. Questo porta spesso a trascurare un setup interessante in uno di questi mercati. Poi si cerca di rimediare entrando di nuovo nel mercato senza una preparazione sufficiente e al prezzo di mercato, per poi vedere il prezzo andare nella direzione opposta perché si è scoperto che il segnale non era così buono come si era pensato nella fretta.

Overtrading

Anche l'overtrading è uno dei vizi di cui la maggior parte ha esperienza. L'impressione che più operazioni si fanno, più profitti si ottengono è purtroppo sbagliata e molti trader se ne rendono conto solo quando è troppo tardi e il loro conto è a zero. Anche nel trading, spesso meno è meglio e la qualità dovrebbe prevalere sulla quantità.

Basso tasso di vincita dei trade

Abbiamo già scritto del fatto che un RRR elevato è piacevole a prima vista, ma potrebbe non essere adatto a tutti. Infatti, un RRR elevato può significare che si effettuano molte operazioni perdenti (basso tasso di vincita delle operazioni), il che può essere mentalmente molto impegnativo ed estenuante. Non è detto che sia una strategia sbagliata e, se è stata testata bene, si possono ottenere profitti molto interessanti nel lungo periodo.

Purtroppo, molti trader finiscono per uscire dai mercati troppo presto (senza testare il loro nuovo approccio alle uscite). In questo modo, lasciano sul mercato la maggior parte dei profitti che avrebbero potuto ottenere e il loro RRR si riduce notevolmente. Tuttavia, se allo stesso tempo non si verifica un aumento del tasso di successo delle operazioni, questo può significare ancora una volta perdite inutili nel lungo periodo. Quando si vuole modificare la propria strategia, è bene tenerlo a mente. Fai trading in sicurezza!