La liberté financière est un objectif très attrayant pour beaucoup de gens. De nos jours, les options sont illimitées. Dans cet article, notre collègue Tung examine les deux façons les plus populaires d'entrer dans le monde de la finance - le trading et l'investissement. Il compare ces deux modèles et fournit des avantages et des inconvénients pour les deux.

Frères d'autres mères : investir vs trader

Tout au long de votre parcours de trading ou du parcours de la vie, vous avez certainement entendu le mot investir et je suis presque sûr que vous avez entendu parler plus d'investir que vous n'avez entendu parler de trading.

Bien que principalement ces deux termes soient très similaires l'un à l'autre, leur approche est très différente.

L'investissement et le trading ne sont rien de plus qu'un apport calculé de son capital avec l'espoir d'une augmentation de capital.

La raison pour laquelle j'ai dit "espoir", c'est parce que chaque investissement ou chaque transaction comporte un certain risque. Étant donné que l'investissement et le trading impliquent aujourd'hui des devises, elles sont considérées comme faisant partie du monde financier.

Investir

Un « investisseur grand frère » est une approche qui est généralement peu encline au risque. Bien que cela dépende du portefeuille d'investissement choisi, la plupart des investisseurs sont impliqués dans des portefeuilles d'investissement stables à faible risque.

Investir consiste essentiellement à acheter et à conserver un actif pendant une période plus longue pour qu'un investissement soit performant et gagne sa valeur, ce qui peut potentiellement amortir les pertes à court terme dues à la fluctuation constante des marchés.

Les instruments de placement peuvent être un portefeuille d'actions, de fonds, d'obligations ou même de biens immobiliers. Les investisseurs se soucient souvent de la performance, des fondamentaux et des perspectives d'avenir d'un actif pour une croissance constante plutôt que d'entrer et de sortir de positions à court terme, car les frais d'achat et de vente d'un investissement sont souvent plus élevés.

Afin d'éliminer le risque ou de maintenir le risque à un niveau minimal, un investisseur cherchera à diversifier les actifs du portefeuille.

Par exemple, un portefeuille diversifié peut être un portefeuille où il régit les actifs de tous les composants financiers tels que l'immobilier, les liquidités, les obligations, les actions et les fonds.

Lorsque vous investissez, vous vous étalez essentiellement, en vous assurant que lorsqu'un actif en sous-performe un autre, vous prendrez toujours l'avantage.

Néanmoins, chaque investissement comporte un certain degré de risque qui pourrait potentiellement nuire à la valeur des actifs du portefeuille. Il peut s'agir d'une crise financière, d'une récession, d'une pandémie mondiale ou de tout élément fondamental lié directement ou indirectement au marché financier.

Trader

D'autre part, il y a l'autre approche du gain en capital sur les marchés financiers et c'est le trading.

Le trading implique des transactions quotidiennes plus fréquentes d'achat et de vente d'actions, de matières premières, de paires de devises, de cryptomonnaies, d'indices, etc.

Contrairement à l'investissement, générer des bénéfices à partir du trading peut être réalisé à la fois sur des marchés en hausse et en baisse et dans la plupart des cas, peu importe que le marché soit entré en récession ou que le monde souffre actuellement de la pandémie, le trading est toujours là.

Bien que les investisseurs acceptent 10 à 15 % de gain en capital annuel, les traders visent généralement 10 % par mois, cependant, comme nous le savons déjà, avec un gain potentiel plus important, il y a une perte potentielle plus élevée. Une vision du trading est d'acheter à bas prix et de vendre à prix élevé, et parce que les transactions peuvent être fortement endettées, le potentiel de perte est également beaucoup plus élevé.

Une autre différence entre le trading et l'investissement est qu'il concerne davantage l'analyse technique et les ratios risque/récompense que les fondamentaux.

La note finale

L'investissement et le trading peuvent être à la fois très rentables et comme les deux impliquent d'entrer et de sortir d'une position sur le marché, un certain nombre de risques est toujours en place.

Bien que l'investissement et le trading soient très similaires, le trading concerne davantage les graphiques quotidiens, et l'investissement concerne davantage les graphiques mensuels, trimestriels ou même annuels.

Pour moi personnellement, j'ai tendance à considérer l'investissement comme le grand frère du trading, car le capital requis pour commencer à investir correctement et à établir un portefeuille doit généralement être beaucoup plus élevé. Par conséquent, il s'agit d'une approche des marchés financiers dans une perspective plus large.

Les investisseurs ont tendance à se disperser pour réduire les risques et assurer la croissance stable de leurs actifs à long terme.

D'autre part, comme le trading implique des activités quotidiennes d'entrée et de sortie d'une position, la personnalité, l'expérience, le caractère et la tolérance au risque du trader sont tous projetés dans le style particulier qui détermine si un trader est rentable ou non. .

Cela étant dit, pour commencer à investir, vous aurez besoin d'un capital beaucoup plus important et si vous partez de zéro dans la constitution de votre patrimoine, le trading est un grand pas vers un investissement sérieux et vers la liberté financière. En matière de trading, j'aime utiliser le terme «chasser ou être chassé» et chez FTMO, nous recherchons constamment des chasseurs capables de réaliser ces bénéfices de manière cohérente et systématique.