Apostar no es la forma correcta de ganar dinero

El trading en los mercados financieros se percibe a menudo, a los ojos del gran público, como una especie de juego de azar. Y aunque esta afirmación tiene poco que ver con la verdad, hay muchos traders que realmente se comportan como apostadores cuando operan y, sin saberlo, apoyan esta afirmación.

La gente se ve impulsada a apostar por el deseo de ganar dinero rápido. El problema es que un beneficio rápido suele equivaler a un alto riesgo y a una baja probabilidad de éxito. Y como los mercados financieros se consideran un mercado de riesgo en el que se puede ganar mucho dinero, mucha gente asocia automáticamente el comercio en los mercados financieros con el juego.

Sin embargo, la realidad es diferente, y en FTMO tratamos de recalcar a nuestros traders tan a menudo como sea posible que el trading no es un sprint para ganar dinero rápido, sino un maratón que lleva a resultados consistentes a largo plazo. Así pues, ¿qué deben tener en cuenta los traders a la hora de evitar la apuesta?

La elección de una firma de prop trading poco fiable puede considerarse ya un tipo de apuesta. Compruebe el historial de la empresa, su reputación y mucho más. En la era de Internet, es fácil obtener casi cualquier información. Tómese la molestia de investigar un poco.

Busque en las redes sociales, pregunte en grupos, revise los comentarios de clientes reales. Busca si la empresa paga dinero, cuáles son sus spreads y comisiones, si utilizan soluciones técnicas propias o si tendrás que recurrir a los servicios de su broker contratado del que nunca has oído hablar.

¿Te responderán con suficiente formalidad cuando hagas una pregunta a su servicio de atención al cliente, o tendrás que esperar varios días para recibir un correo electrónico? ¿Se preocupa realmente por la comunidad de traders o su único interés es el cobro de comisiones?

¿Le intrigan las condiciones de cuenta demasiado sencillas, los precios extremadamente bajos y las absurdas condiciones de pago? Los términos simples y los millones de dólares disponibles desde el principio pueden parecer atractivos, pero los ejemplos pasados de algunas empresas muestran claramente que este modelo puede no ser realmente sostenible. Un trader que se vea tentado por la sencillez de las condiciones puede ganar dinero sobre el papel, pero no lo verá en su cuenta bancaria.

Veamos ahora algunos ejemplos de operaciones de riesgo.

Apalancamiento excesivo

Un ejemplo clásico de apuesta que se observa en muchos traders es el sobreapalancamiento. Estos traders creen que cuanto más grandes sean las posiciones que abren, antes harán una fortuna. Por desgracia, la realidad es que las posiciones grandes suelen significar más estrés por la posibilidad de una gran pérdida, lo que en última instancia sólo tiene un efecto negativo en la psicología e inevitablemente lleva a cometer errores.

Al mismo tiempo, las posiciones demasiado grandes limitan las opciones del trader, que, en el caso de la FTMO Account, tiene que pensar en la condición de la Pérdida Máxima Diaria. El trader corre el riesgo de exceder la Pérdida Máxima Diaria con cada posición abierta grande adicional en caso de un mal desarrollo del mercado. Por lo tanto, él/ella tiene que reducir sus Stop Losses (en puntos/pips) o simplemente no puede abrir otra posición que podría ser potencialmente rentable.

Aumentar las posiciones mientras se opera por revancha también es problemático, especialmente cuando un trader ha tenido una serie de malas operaciones y quiere "compensarlas" con una gran operación.

Dado que el operador en tal caso no se encuentra ciertamente en un estado ideal de bienestar mental, es probable que tal operación sea un intento fuera de la estrategia, sin gestión de riesgos y con pocas posibilidades de éxito, de nuevo con el riesgo de violar los términos y condiciones.

En algunos casos, incluso un trader que ha tenido una buena racha de operaciones puede recurrir al uso excesivo del apalancamiento, y su boyante confianza le dice que si funciona con las posiciones más pequeñas, por qué no iba a funcionar con las grandes.

Lamentablemente, la Ley de Murphy también funciona en los mercados financieros y, por lo general, una operación de este tipo supone una pérdida innecesariamente grande y, de nuevo, el riesgo de violar las condiciones básicas de los Objetivos de Trading.

 

Sobreexposición

Algunos traders tienden a operar con varios instrumentos para diversificar su riesgo. Sin embargo, incluso en este caso puede ocurrir que un operador abra varias posiciones que representen varios instrumentos o pares de divisas, pero al mismo tiempo el operador se expone a un mayor riesgo en un instrumento o divisa. Un caso típico puede ser la apertura de varias posiciones en diferentes pares principales. Lo que parece una posición diversificada es simplemente una gran apuesta en dólares.

Sin embargo, el aumento o en el caso contrario, la dilución de posiciones, es un caso similar. Imaginemos una situación sencilla. Usted ha captado un movimiento de tendencia, todo es positivo y está comprando alegremente para obtener el mayor beneficio posible. ¿Pero es este el enfoque correcto?

¿No es, en realidad, la misma idea de trading todo el tiempo? ¿Está realmente a la altura de una buena gestión del riesgo y del dinero en este caso?

También son peligrosas las situaciones en las que un trader abre una posición o una combinación de posiciones tan grandes que utilizan el máximo potencial del margen disponible. Aunque la cuenta de trading lo permita técnicamente, desde el punto de vista de la gestión del riesgo y del dinero no es un enfoque seguro, incluso si el operador ha introducido stop losses. Un operador con experiencia entiende conceptos como el deslizamiento, la ejecución de órdenes a un valor diferente, las fluctuaciones repentinas de los precios, los gaps, las caídas repentinas, etc. Dado que la cuenta de trading se comporta según la liquidez real del mercado, nunca se garantiza que se ejecute según la orden introducida.

En pocas palabras, las posiciones grandes o la suma de los montos de una combinación de posiciones al mismo tiempo es un enfoque muy arriesgado y ciertamente no se recomienda en FTMO. Siempre es mejor un enfoque más conservador y controlar el riesgo, en lugar de operar en volúmenes que incluso los grandes jugadores no suelen operar. Recuerde que los profesionales suelen arriesgar sólo un 1% y aun así obtienen beneficios muy interesantes en un entorno seguro, estable y a largo plazo. Nadie quiere cometer errores de novato y dejar de operar prematuramente debido a las consecuencias de una gestión del riesgo imprudente y de posiciones demasiado grandes. De nuevo, menos es a menudo más.

Apuestas unilaterales

Una forma de apostar puede ser la apertura de una posición mayor en un instrumento. También puede incluirse la compra de posiciones con beneficios o, peor aún, con pérdidas, como ya hemos mencionado.

Si la primera posición es grande y supera los límites de una gestión razonable del riesgo, la apertura de posiciones adicionales es pura apuesta.

Si bien es cierto que la apertura de posiciones adicionales en una operación rentable puede ser una estrategia provechosa en caso de una tendencia fuerte, ¿está usted realmente tan seguro de la tendencia a largo plazo?

Esto es doblemente cierto en el caso de la apertura de una posición con pérdidas, porque el deseo de cambiar la dirección del mercado a medida que las posiciones crecen conduce a un estrés innecesario y a una posible gran pérdida, de la que el operador puede tardar mucho tiempo en recuperarse.

Sencillamente, algo así no tiene nada que ver con el trading serio en absoluto. Un verdadero trader serio tiene cualidades, tiene una ventaja en su estrategia que puede utilizar, pero no una vez, ni dos veces, puede utilizarla día tras día, mes tras mes y año tras año.

Una apuesta unilateral suele parecer tan complicada que el operador simplemente arriesga una gran cantidad de margen libre en un único evento del mercado, normalmente impulsado por factores macroeconómicos. El mercado tiende a moverse rápidamente en una dirección, lo que por supuesto puede funcionar una vez, pero no la segunda o la tercera. Apuntar a los límites es siempre innecesariamente peligroso y arriesgado.

El proceso de selección en este caso no tiene sentido, ya que no dice nada sobre el trader, excepto que le gusta el riesgo excesivo y que no será una inversión estratégica a largo plazo.

No tenemos que irnos muy lejos para encontrar un ejemplo.

¿Puede alguien que compró Bitcoin por 500 dólares en 2016 y lo recordó a finales de 2021 ser considerado un trader? ¿Quiere decir que es un trader consistente?

Cuando el bitcoin alcanzaba sus máximos, eran constantes los artículos sobre los millonarios del bitcoin y su disfrute del lujo y de la interminable tendencia alcista. De repente (agosto de 2022) cuando el bitcoin se deprecia un % increíble, es muy difícil encontrar ya esos artículos y fotos con fechas reales. Por otro lado, los sitios de clasificados de artículos de lujo están empezando a llenarse de anuncios para mantener a estos "traders de la red" al menos con algo de liquidez.

Este comportamiento no tiene nada que ver con el trading. Los que mantienen un instrumento durante varios años son más bien inversores y, en cambio, los que apuestan todas sus posibilidades a una sola carta pertenecen más bien al casino. Si quiere experimentar las sensaciones asociadas a las apuestas unilaterales, vaya al mencionado casino, pero evite el trading.

Cuenta rolante

Un caso interesante y una forma de apostar específica para las empresas de prop trading es rolar cuentas. En este caso, los traders compran múltiples procesos de evaluación con la máxima cantidad disponible. Consiguen completarlos (incluyendo la verificación). Sin embargo, debido a la limitación de la asignación máxima para un trader/estrategia, no pueden operar en todas las cuentas al mismo tiempo, ni pueden combinarlas en una sola cuenta.

Esto les lleva a pensar que pueden abrir operaciones innecesariamente arriesgadas en la cuenta que han recibido primero, porque si incumplen imprudentemente esa cuenta, pueden empezar a operar en la siguiente casi inmediatamente.

Sin embargo, FTMO trata de animar a los traders a adoptar exactamente el enfoque contrario. Gracias al Scaling Plan, no sólo los traders pueden obtener fondos extra cada cuatro meses, sino que además el ratio de pago mejorará del clásico 80% a un asombroso 90% en la primera recarga.

Algo así es imposible de conseguir con un pedido excesivo, ya que el trader viola imprudentemente una cuenta tras otra, sin tener prácticamente ninguna posibilidad de conseguirlo.

Una vez que un trader es capaz de completar varios procesos de Verificación, no debería tener problemas para lograr un aumento de cuentas, costándole mucho menos dinero y recibiendo un mayor porcentaje de sus ganancias.

Si alguien pide más cuentas de lo que es saludable, de acuerdo con las probabilidades matemáticas, tiene una buena oportunidad de tener éxito en varias cuentas, mientras que rompe muchas de ellas. Esto es cierto, pero ciertamente no es algo que apoyaríamos porque de nuevo se pierde el punto de nuestro Proceso de Evaluación en el que estamos tratando de probar al trader y la solidez de su estrategia. Cualquiera puede seguir rolando las cuentas una por una, pero eso no dice nada sobre el trader. Hasta cierto punto, también podemos hablar de abuso del sistema y no nos gustaría ver eso en nuestros traders, a quienes en última instancia se les confía la gestión de la FTMO Account y esperamos una responsabilidad coherente.

Las apuestas son un negocio muy arriesgado. A menudo se demoniza el trading y no es de extrañar hoy en día. Recuerde por qué empezó a operar en primer lugar. ¿Su objetivo era ganar dinero rápido? ¿No se trataba más bien de encontrar una fuente de ingresos consistente que incluso pueda hacer desde cualquier parte del mundo y a largo plazo?

En FTMO no somos indiferentes a la salud mental de nuestros traders, ni a la imagen del trading en su conjunto. Vigilamos activamente las prácticas de apuestas y no hacemos la vista gorda. Venga a ayudarnos y cambiemos la situación para bien. Demostremos que los verdaderos traders son profesionales que merecen respeto. Profesionales que no tienen miedo de asumir riesgos, pero riesgos predefinidos. Profesionales que tienen una ventaja real en el mercado y que pueden dar una ventaja a largo plazo. Los traders serios no son los que se enriquecen con una sola operación, sino los profesionales que han sacrificado mucho tiempo para aprender lo que para otros son sólo líneas y números.

Si la motivación para operar era hacerse rico rápidamente, pruebe con la lotería o el casino, ahí podría tener éxito. (Más vale no hacer eso, no es la forma más sensata de avanzar)