Porque é que precisamos de um plano de trading estruturado?

Todo trader sério precisa de um plano de trading estruturado que possa seguir para alcançar bons resultados. Mas primeiro precisamos entender o que é, como se apresenta e por que é necessário.

Na próxima parte da nossa série sobre a psicologia do trading, retirada do nosso curso de psicologia de trading, vamos falar sobre a importância de os traders compreenderem como funcionam os mercados e como isso os ajudará a criar um plano de trading estruturado. Isto porque é uma das pedras basilares do sucesso para qualquer trader sério e, por isso, devemos saber o que é, como se apresenta e por que é essencial para sermos bem-sucedidos.

Porque é que precisamos de estrutura?

Qualquer pessoa que esteja a começar no trading pode, inicialmente, ter dificuldade em interpretar a informação num gráfico, que pode parecer apenas um conjunto confuso de rectângulos. Com o tempo, consegue identificar tendências e padrões, ou seja, consegue ver a estrutura do mercado e compreender o que está a acontecer nos mercados, mas ainda terá de aprender a abordar o trading propriamente dito. E isso pode ser um desafio bem mais difícil de ultrapassar.

Dado que o forex pode ser negociado praticamente 24 horas por dia durante a semana de trabalho (e até 24/7 com Bitcoin), alguns traders podem tender a manter a plataforma aberta e a fazer trading em horários que pouco lhes fazem sentido. Para evitar algo deste género, precisamos de criar uma estrutura ou enquadramento pessoal que nos mantenha focados, consistentes e no controlo.

Liberdade ou estrutura?

O problema é que muitos traders entram no mundo do trading pela visão de liberdade e independência, pelo que podem, à primeira vista, ter alguma resistência às regras. Mas, na realidade, as regras e a estrutura são precisamente o que sustenta essa liberdade no trading. Na verdade, a estrutura não serve para nos limitar, mas sim para nos dar regras claras. Assim, vamos definir um sistema com horários de trading bem definidos, regras de entrada e saída, e uma gestão de risco rigorosa. Isto significará que vamos perder algumas posições potencialmente lucrativas. No entanto, ao mesmo tempo, vamos evitar inúmeras posições nas quais poderíamos cometer erros desnecessários e perder muito dinheiro.

As nossas próprias regras

Outra vantagem desta abordagem é que somos nós a definir as nossas próprias regras. Mas, para que funcione, temos de partir de princípios que se apliquem de forma geral. Na parte anterior, falámos sobre o método SMART, que nos ajuda na definição de objetivos. Ao definir as nossas próprias regras, isto também se aplica, pois a nossa estratégia deve ser específica e mensurável para fazer sentido.

Regras vagas ou específicas

Uma estratégia como “quando o preço se move rapidamente a partir de um suporte ou resistência, esperar por confirmação e entrar com risco razoável” não é nem específica nem mensurável, e tende a levantar mais perguntas do que respostas.

• • O que significa “mover-se rapidamente”?
• • Quais níveis de suporte ou resistência?
• • O que é “confirmação”?
• • O que é “risco razoável”?

Em contraste, a estratégia partilhada com o nosso coach, Michal, por um dos seus clientes parece clara, específica e executável à primeira vista:

"Usar gráfico de H1. Se o preço romper o último máximo ou mínimo diário, esperar pelo fecho da vela. Se fechar acima ou abaixo desse nível, entrar com 0.5% de risco. Stop Loss é abaixo ou acima do mínimo ou máximo da vela de H1 que fez o breakout. Take Profit é três vezes o tamanho do Stop Loss."

Resumidamente, uma estratégia bem definida deixa muito pouco espaço para erro ou decisões emocionais e impulsivas. É uma abordagem que nos mostra de forma clara, num instante, se devemos ou não segui-la.

Não te esqueças de gerir a trade

Por vezes, os traders têm uma estratégia de entrada bem definida, mas esquecem-se de gerir as posições e as saídas. Pode acontecer que, quando a nossa trade atinge 30% do Take Profit, movemos o Stop Loss para o ponto de break even. O preço reverte, fecha a posição em break even e depois continua na direção original mas já sem nós. Da próxima vez, não movemos o Stop Loss, mesmo que o preço esteja a 80% do nosso Take Profit, e após a reversão a direção não muda e acabamos por levar um Stop Loss completo.

Para evitar este tipo de incerteza e perdas desnecessárias, é boa ideia definir regras para a gestão da posição. Um exemplo simples seria mover o Stop Loss para break even quando o preço atingir 50% do Take Profit. Sim, por vezes acontece que algumas posições com grande potencial de lucro acabam a zero. Mas, pelo menos, teremos paz de espírito

Da Estrutura à Execução

Depois de termos uma estrutura e regras definidas, precisamos de garantir que seguimos essas regras em cada trade e que damos os mesmos passos todas as vezes. A chave está em definir todos os passos que levam à abertura de uma posição. Quanto mais específicos formos, mais fácil será cumpri-los. Aqui está um exemplo que pode ser utilizado, mas cada pessoa deve criar a sua própria lista com base no que funciona melhor e no que for mais eficaz:

• • Verificar o estado mental: Como me sinto? Há emoções a distrair-me?
• • Verificar as notícias: Há eventos que possam afetar o mercado?
• • Verificar os máximos/mínimos diários: Marcar os níveis do dia anterior.
• • Marcar as zonas: Identificar áreas de suporte e resistência.
• • Definir alertas: Deixar que o sistema notifique quando o preço entrar nas zonas-chave.
• • Definir SL/TP: Programar os níveis de Stop Loss e Take Profit.
• • Avaliar o risco: Decidir o tamanho da posição com base no risco aceitável.
• • Aguardar o resultado da trade: Sem intervenção, a menos que esteja no plano.
• • Registar a trade no diário: Anotar os resultados e decisões.

Criar uma checklist com todos os passos, incluindo a possibilidade de os assinalar, vai ajudar-nos a alcançar consistência com o nosso plano.

A Importância de uma Checklist

Embora muitos traders sintam que já não precisam de uma checklist ao fim de algum tempo porque fazem tudo automaticamente, a realidade é precisamente o contrário. O trading é uma atividade bastante stressante, o que leva a erros. No entanto, a verificação regular da lista pode ajudar a aliviar esse stress e, assim, evitar esses erros. A checklist liberta a nossa capacidade mental para que possamos manter o foco e a objetividade. Por isso, uma vez criada, devemos usá-la como parte da nossa rotina. Porque a diferença entre um amador e um profissional não está no conhecimento, mas sim na prática consistente.

Armadilhas Psicológicas

Assim, depois de termos um sistema de trading, sabermos o que fazer e termos uma checklist, só falta fazer trading e ter sucesso. Na realidade e todos os que já tentaram fazer trading sabem que não é assim tão simples.

O mercado está cheio de armadilhas psicológicas e, por isso, repetir o mesmo processo, dia após dia, não é fácil. Na verdade, os traders tendem a duvidar de algo que funciona muito bem. Começamos a pensar em alterações no sistema e, passado algum tempo, já fizemos tantas mudanças e ajustes que o sistema fica sobrecarregado e perdemo-nos nele e nem sabemos mais o que funcionava inicialmente.

Atenção à Dopamina

Isto acontece porque o nosso cérebro está programado para reforçar comportamentos que nos trazem resultados positivos. Isto aplica-se à aprendizagem, mas também ao trading. Tal como explicámos na parte anterior, sobre expectativas, o que acontece no trading é que, mesmo quando fazemos tudo corretamente e com consistência, pode haver perdas. Por outro lado, quando cometemos um erro, podemos acabar por obter lucro. E isso é um problema, porque estas recompensas irregulares criam um ciclo perigoso:

• • Sabemos que não devíamos fazer aquilo.
• • Já vimos que não funciona.
• • Mas às vezes funciona.

Estas recompensas irregulares, segundo a investigação científica, aumentam os níveis de dopamina, substância química associada à motivação e ao prazer. É por isso que o jogo é tão viciante. E também é por isso que o trading baseado em tentativa e erro pode criar maus hábitos muito enraizados.

Biologicamente falando, é quase impossível desenvolver disciplina no trading apenas com tentativa e erro porque o nosso cérebro reforça os erros que acabam bem e, ao contrário, pode ver o trading disciplinado como um problema quando termina em perda.

Como construir disciplina?

Muitos traders querem algo que os torne disciplinados. O coach Michal costuma responder que isso já está dentro deles é a sua própria força de vontade. Ao mesmo tempo, é importante lembrar que não nos tornamos disciplinados de um dia para o outro. O segredo está simplesmente em deixar de focar nos resultados e passar a focar no processo.

Assim, o único objetivo deve ser seguir o sistema. Não se trata de obter lucros ou evitar perdas. Trata-se apenas de aderência consistente ao sistema.

Então, o que devemos fazer?

Primeiro, temos de ter clareza sobre aquilo em que queremos ser disciplinados. O alvo pode ser a nossa checklist ou o nosso sistema de trading. O importante é garantir que seguimos cada ponto da checklist com rigor.

Depois, é boa ideia implementar um sistema de feedback. Alguns traders escrevem notas no diário, mas este pode ficar sobrecarregado com demasiada informação emocional ou contextual. Podemos usar uma folha de cálculo com a data da trade numa coluna e o resultado noutra. E, dependendo de termos seguido todos os pontos da checklist ou não, marcamos o resultado a verde (se sim) ou a vermelho (se não).

Os resultados em si não importam as cores reforçam a perceção do processo em vez do resultado. Esta ferramenta simples dá-nos informação rápida sobre como estamos a comportar-nos no trading e fornece uma imagem clara do nosso comportamento e da nossa disciplina.

Vamos encarar a realidade a memória nem sempre é fiável. Mas um sistema simples como este pode ajudar-nos a ganhar consciência, acompanhar a performance e identificar padrões no nosso comportamento. E quanto mais simples for, mais fácil será de manter. Mantém tudo simples. Sê consistente. E a disciplina tornar-se-á parte da tua natureza. Negoceie em segurança!