O que é margem e por que é importante saber sobre ela?

Todo trader que deseja operar forex deve saber o significado da palavra margem ou trading na margem. Sem o uso de margem e alavancagem, não conseguirá abrir praticamente nenhuma posição ao negociar forex.

Uma vez que o mercado forex é operado em grandes volumes, o investidor/trader de retalho comum não seria capaz de pagar por isso. No entanto, graças ao uso de margem e alavancagem, praticamente qualquer pessoa pode operar forex hoje (margem e alavancagem também podem ser usadas em outros mercados, mas, por enquanto, vamos nos ficar a como a margem funciona com corretoras de forex ou prop trading firms como a FTMO).

O que é margem

Margem, em termos simples, é um depósito na corretora/empresa com a qual temos uma conta que nos permite abrir nossas posições de trading. Não é uma forma de taxa, é simplesmente uma parte do saldo da conta que a empresa bloqueia quando abre uma nova posição. O restante do dinheiro necessário para abrir a posição é administrado pela corretora ou provedores de liquidez sobre os quais escrevemos neste artigo.

Esse processo de investir apenas uma parte do nosso dinheiro é chamado de trading alavancado e nos permite abrir posições muito maiores do que normalmente poderíamos pagar. Isso nos permite obter grandes lucros, mesmo com movimentos relativamente pequenos nos mercados. Ao mesmo tempo, deve levar em consideração que as perdas podem ser igualmente altas. Portanto, é importante pensar na gestão adequada do dinheiro e do risco ao operar com alavancagem.

Requerimento de margem

A quantidade de fundos bloqueados depende do requisito de margem da empresa/corretora. A margem necessária (também conhecida como entrada ou inicial) é expressa como uma porcentagem que compõe nossos fundos do valor total quando abrimos uma posição.

Quando a margem exigida é de 1%, abrir uma posição de 1 lote no par USDJPY (no forex, normalmente é $ 100.000) bloqueará $ 1.000 em nossa conta. Teoricamente, deveríamos ter pelo menos esses 1 000 USD em nossa conta. Portanto, neste caso, é uma alavancagem de 1:100. É importante observar que a margem exigida (e, portanto, a alavancagem) varia de empresa para empresa, e os requisitos de margem também variam de empresa para empresa para diferentes instrumentos de investimento. Pode ver como esse é o caso da FTMO aqui.

Margem usada e livre

Quando abrimos posições adicionais, a cada nova posição, fundos adicionais são bloqueados em nossa conta. A soma de todos esses fundos é chamada de margem utilizada ou total. O restante dos fundos que temos atualmente disponíveis são chamados de disponíveis, ou margem livre. É, portanto, o patrimônio (saldo, modificado pelo lucro ou prejuízo nas posições atualmente abertas) da conta menos a margem utilizada.

Nível de margem

Na plataforma de trading, ainda podemos encontrar um número expresso em porcentagem chamado de nível de margem. Expressa a relação entre o patrimônio líquido e a margem utilizada em percentual. Portanto, se tivermos US$ 44.000 em ativos na conta e a margem usada for US$ 1.500, o nível de margem será de 2.933%.

No forex trading, um nível de margem acima de 100% é considerado seguro. Isso significa que o valor do patrimônio em nossa conta é maior do que os fundos usados ​​para as negociações. Este nível também é importante porque geralmente é um nível chamado de chamada de margem.

Chamada de margem

Se abrirmos muitas posições grandes ou nossas posições abertas sofrerem grandes perdas, nosso nível de margem pode cair significativamente. Quando atinge um determinado nível, recebemos uma chamada de margem, o que significa que nosso patrimônio caiu abaixo do nível da margem utilizada e os fundos na conta são insuficientes em relação à margem exigida. Neste ponto, não podemos abrir mais posições e devemos começar a fechar nossas posições abertas (não há fechamento automático de posições durante uma chamada de margem), ou devemos reabastecer os fundos em nossa conta.

Stop out

Se continuarmos com baixo desempenho e a margem continuar caindo devido ao desempenho desfavorável do mercado, podemos atingir um nível chamado stop-out. Este nível é definido de forma diferente por cada corretora/empresa. No entanto, quando esse nível for, por exemplo, 50%, quando o nível de margem atingir 50%, a corretora começará a fechar nossas posições abertas. Como o fecho de uma única trade pode levar a níveis de margem acima de 50%, as trades com as maiores perdas são fechados primeiro.

Dito isto, operar com alavancagem e usar margem pode significar ganhos rápidos, mas também perdas rápidas. Para evitar situações como chamadas de margem e stop-outs, devemos nos certificar de seguir as regras de gestão de dinheiro e gestão de risco. O uso de Stop Loss, abrindo posições de tamanho razoável ou limitando a trade no momento de lançamento de notícias importantes pode levar a nunca encontrar conceitos como chamada de margem e stop-out na vida real.

FTMO Margin calculator

Como uma empresa de prop trading, a FTMO oferece aos traders não só a capacidade de usar alavancagem, mas também a capacidade de abrir uma conta de trading suficientemente grande por apenas uma taxa muito baixa.

Como parte da expansão de nossas ofertas de produtos e melhoria de nosso serviço para os FTMO Traders lançamos um novo aplicativo chamado Margin Calculator no final de Fevereiro. Com ele, os FTMO Traders não terão mais que calcular de forma complexa a margem necessária para abrir uma trade por meio de uma fórmula.

No aplicativo, só precisa inserir dados básicos, como tipo de conta (padrão, swing), moeda da conta, patrimônio da conta, tamanho da posição e, claro, o instrumento ou símbolo no qual o trader deseja abrir sua posição. Não há necessidade de preencher o preço no instrumento, pois o aplicativo preencherá o preço de oferta atual de acordo com a cotação da FTMO. Se o trader quiser saber a margem a um preço diferente do preço atual, ele mesmo pode inseri-la.

Como calcular a margem necessária por meio de fórmulas pode ser desnecessariamente tedioso para a maioria dos traders, acreditamos que o novo aplicativo é um gadget prático que a maioria dos traders da FTMO vão adorar. O princípio da margem, seu uso e cálculo não precisam ser nada complicados, embora possa parecer à primeira vista.