Quanto si dovrebbe rischiare in un'operazione?

La gestione del denaro è uno dei fattori più importanti che influenzano la performance a lungo termine di un trader. Tuttavia, la quantità di rischio di un trader per ogni operazione aperta influisce in modo significativo non solo sui risultati del trader, ma anche, ad esempio, sul suo stato mentale.

Il rischio per operazione è uno degli argomenti più discussi su cui tutti i trader speculano. È anche l'area in cui i trader inesperti commettono i maggiori errori. Nella maggior parte delle discussioni, degli articoli e dei tutorial, troverai informazioni sul fatto che un trader non dovrebbe rischiare più dell'1% della dimensione del suo conto su una singola operazione. Indipendentemente dall'entità del conto su cui si opera, l'1% è il mantra che molti trader seguono.

Quando si fa trading sul forex o sui CFD, si ha la possibilità di utilizzare la leva finanziaria, che aumenta il potenziale di profitto (e naturalmente in proporzione al rischio, che è un aspetto da tenere in considerazione). La leva permette di trarre profitto anche in mercati con una volatilità relativamente bassa, poiché aumenta in modo significativo il potere d'acquisto. Quindi, anche con una somma di denaro relativamente piccola investita, è possibile moltiplicare la propria esposizione in modo significativo grazie a una percentuale inferiore di margine utilizzato per la posizione che normalmente sarebbe necessario coprire con la propria liquidità.

Perché i professionisti non utilizzano un rischio elevato su un'unica operazione

Ad esempio, raccomandiamo ai nostri FTMO Trader di non rischiare più dell'1% per ogni singola opportunità di trading, per aiutarli ad adottare principi di gestione del rischio fai trading in sicurezza. Non è che vogliamo limitare le azioni, ma rischiare una grossa porzione della Perdita Giornaliera Massima su una singola idea di trading può suggerire che la strategia non è sufficientemente robusta o che non si ha un'elevata fiducia in essa. Una strategia robusta dovrebbe dimostrare un vantaggio statistico, ma è difficile ricavare un risultato statistico significativo da un campione molto piccolo di posizioni. Tutti sbagliano a volte e l'utilizzo di un rischio molto elevato per ogni idea di trading può portare al fallimento del conto molto rapidamente. Con una strategia di trading vincente a lungo termine, si dovrebbe essere più tranquilli nell'affidarsi al proprio vantaggio statistico e nell'effettuare un numero maggiore di operazioni minori, piuttosto che sperare di avere ragione su pochissime operazioni. L'utilizzo di un rischio molto elevato per ogni operazione sembra dimostrare che si ha fretta superare rapidamente i nostri Obiettivi di Trading e che in pratica si mettono tutte le uova nello stesso paniere. In un FTMO Account, così come nel Processo di Valutazione, non si viene pressati da scadenze che costringono ad aprire posizioni inutilmente rischiose.

Perdere il 3% o il 4% su un singolo trade significa che, se lo si fa in un giorno, si perderà il proprio FTMO Account dopo due trade o non si riuscirà ad avere successo nel Processo di Valutazione. Supererete la Perdita Massima dopo solo tre o quattro operazioni. Questo tipo di trading potrebbe assomigliare a situazioni in cui i trader non si preoccupano della longevità e della sostenibilità del loro trading, e si affidano solo al lancio della moneta nella speranza di ottenere un risultato prima o poi. Sembra un puro gioco d'azzardo.

Rischiare e perdere troppo con un'operazione significa che si dovrà compensare la perdita inutilmente grande con altre operazioni. Se ad esempio si perde l'8% su due posizioni, è già necessario guadagnare l'8,7% per raggiungere il pareggio. Questo può mettere il trader sotto un'inutile pressione psicologica. E un trader che non si sente a proprio agio e non si trova nel giusto stato d'animo di solito commette errori inutili.

Un rischio adeguato come percorso per ottenere risultati costanti

Naturalmente, l'idea dell'1% di rischio per operazione non è una condizione che garantisce profitti costanti, ma semplicemente un aumento delle probabilità. Se la strategia è sufficientemente buona e ha un vantaggio, la riduzione del rischio per ciascuna operazione è un modo per aumentare le possibilità o per sostenere una serie di perdite inaspettate. Avere il miglior piano negli scacchi non garantisce di vincere la partita; tuttavia, aumenta inevitabilmente le probabilità rispetto a chi non ha un piano (o gioca/trada a caso).

Sta a te decidere con quale rischio per operazione ti senti a tuo agio e di cosa sei soddisfatto. Se sei un trader swing o di posizione che conta di mantenere le posizioni per un lungo periodo di tempo, è possibile rischiare un po' di più. In questo caso, è probabile che non aprite più posizioni in un solo giorno e che manteniate una posizione per diversi giorni o settimane. Tali strategie non sono comunemente osservate sui conti con leva finanziaria, ma più comunemente con la detenzione a lungo termine di azioni, indici o criptovalute e in generale sono più vicine all'investimento che al vero e proprio trading di CFD.

I mercati cambiano nel tempo e ogni strategia può avere periodi in cui subisce una serie di ribassi. I trader più esperti sono in grado di adattarsi a tali condizioni e di adeguare di conseguenza il rischio per operazione. Così, quando si ha un lungo periodo di sfortuna, si può ridurre il rischio per idea di trading; d'altra parte, quando si ha una serie di successi, si può rischiare un po' di più. In poche parole, il rischio per ogni iniziativa di trading è solo ciò che è possibile controllare, anche se la situazione del mercato è incerta o la strategia non sta dando i risultati desiderati.

Alla FTMO monitoriamo attivamente le attività dei nostri trader e osserviamo le tendenze nel modo in cui i trader si approcciano al trading in generale. In genere consigliamo di rischiare l'1% - 1,5% per ogni possibile idea di trading. Questo approccio è consigliato per garantire che non si rientri nel nostro monitoraggio ad alto rischio, per il quale dovremmo metterci in contatto con te e discutere della tua propensione al rischio, o per applicare misure di protezione per garantire che tu non stia abusando dei nostri servizi o che non stia cadendo in abitudini di gioco d'azzardo.

Un rischio ragionevole per operazione fornisce il necessario conforto psicologico che impedisce di commettere errori inutili. A sua volta, ci dimostrerà che sei un trader che fa sul serio e che vuole ottenere profitti costanti nel lungo periodo. E a noi piace vedere trader in grado di mostrarci una strategia funzionale che non si affida alla fortuna. Non dimenticare che il trading non è uno sprint, ma una maratona. Fai trading in sicurezza!