Gestion du risque et psychologie en pratique : Comment trader sans stress

Pour réussir avec succès le challenge des sociétés de prop trading, il ne suffit pas d'analyser correctement le marché. Une stratégie précise, une gestion réfléchie du risque et une forte discipline sont essentielles. Dans cet article, nous examinerons un guide pratique sur la manière de gérer le risque lorsque l'on trade un compte de prop trading avec un capital de 100 000 $.

Nous présenterons des modèles avec différents ratios risque/récompense (2:1 et 3:1), calculerons le win rate nécessaire pour atteindre l'objectif de +10 000 $ et comparerons l'efficacité de chaque approche. L'objectif est de minimiser le nombre de trades, de garder le risque sous contrôle et, en même temps, de relever les challenges prop trading. Cet article s'adresse aussi bien aux traders débutants qu'aux traders plus expérimentés à la recherche d'un plan structuré.

Objectifs de la stratégie

L'objectif principal est de réaliser un bénéfice de 10 000 $ avec un risque bien défini et un money management consistant.

Paramètres de base

• Compte de trading : 100 000 USD.
• Objectif de profit : 10 000 USD (10% du compte).
• Maximum Daily Loss: 5 000 USD.
• Maximum Loss: 10 000 USD.
• Risque par trade: 1% du compte = 1 000 USD.
• Ratio risque/récompense (RRR) : 2:1

Plan de gestion du risque

• Risque maximum de 1 000 USD par trade (1 % du compte).
• Stop loss quotidien : 2 à 3 trades perdants maximum, soit 2 000 à 3 000 USD.
• Si la journée se termine en négatif : un arrêt de trading d'au moins 24 heures est appliqué.
• Maintenir un ratio risque/récompense fixe.
• Toujours définir les SL/TP avant d'entrer en position
• Ne tradez pas hors plan ou sous l'influence des émotions.

Tableau du nombre minimum de trades par win rate (RRR 2:1, risque 1 000 USD, max 10 trades)

Tableau du nombre minimum de trades par win rate (RRR 3:1, risque 1 000 USD, max 10 trades)

Ces tableaux fonctionnent avec une limite maximale de 10 trades et supposent que les trades rentables et perdants alterneront au sein de ces trades en fonction du taux de réussite donné des trades. L'objectif est de montrer quel est le nombre minimum de trades qui peuvent encore réaliser un profit de 10 000 USD ou ne pas dépasser la Perte Maximale autorisée.

Psychologie et discipline

• Il est essentiel de respecter le plan : le compte est professionnel, pas personnel.
• Pause de 24 heures après 3 trades perdants consécutifs.
• Tenir un journal quotidien et évaluer les trades.
• Prise de conscience de l'objectif à long terme : qualité > quantité.
• Visualiser les scénarios avant la session de trading.

Comparaison d'un RRR 2:1 et d'un RRR 3:1

• Un RRR 3:1 permet d'atteindre l'objectif avec moins de trades rentables et un taux de réussite des trades plus faible.
• Par exemple, avec un RRR de 3:1, 5 trades rentables sur 10 (taux de réussite de 50 %) suffisent pour réaliser un bénéfice de 10 000 $.
• En revanche, avec un RRR de 2:1 et le même nombre de trades (10), un taux de réussite minimum de 70 % est requis.
• Un RRR de 3:1 est plus avantageux mais peut être plus exigeant sur le plan psychologique et de la patience car le Stop Loss est atteint plus souvent.

Pour réussir à relever le challenge avec un RRR de 2:1, le profit visé peut être atteint avec un nombre relativement faible de trades - dans des conditions idéales, seulement 5 trades rentables sans perte suffisent. Cependant, si le taux de réussite est plus faible, par exemple inférieur à 40 %, il devient très difficile d'atteindre le résultat souhaité. Avec un taux de réussite de 50 %, 17 trades peuvent suffire, mais avec un taux de réussite de 60 %, seulement 11 trades peuvent suffire.

Il est important de noter que le nombre total de trades n'est pas déterminant, mais que la consistance et le respect du ratio risque/récompense (RRR) sont essentiels. Les résultats sont le reflet de la réussite à long terme, et non du nombre de fois où nous entrons sur le marché. Si nous adoptons une approche de trading de qualité avec une gestion solide du risque, le nombre de trades peut être plus élevé, tout en restant parfaitement conforme au plan et à l'objectif.