Courtier ou société de prop trading ? Quelle est la meilleure solution ?

Le prop trading moderne est en train de changer le monde du trading sur les marchés financiers d'aujourd'hui. Ce qui, dans le passé, était le domaine des investisseurs et des traders disposant de fonds d'investissement importants est aujourd'hui accessible à pratiquement tout le monde grâce à l'industrie du prop trading.

Il y a quelques années à peine, un trader forex en devenir devait disposer d'une somme relativement importante pour que son trading ait un sens. Aujourd'hui, la situation est bien différente, car des sociétés modernes de prop trading, menées par FTMO, opèrent sur le marché, offrant à pratiquement tous les traders des options dont ils n'auraient jamais rêvé il y a quelques années.

Pour qu'un trader puisse trader, disons, cent mille dollars, il devait avoir un très bon emploi lui permettant de gagner cet argent, avoir de la chance à la loterie, hériter d'une grosse somme d'argent ou, et c'était vraiment le pire des scénarios, emprunter de l'argent pour trader. Aujourd'hui, tout ce dont il a besoin, c'est de quelques dizaines ou centaines de dollars, d'un bon plan de trading, de quelques jours pour répondre aux exigences du Processus d’Évaluation, et il peut avoir un compte de facilement quelques centaines de milliers de dollars.

La méthode traditionnelle ne convient pas à tout le monde

Pour les traders qui ne disposaient pas de la centaine de milliers de dollars nécessaires pour trader, il y avait une probabilité relativement élevée que leur trading soit un échec. La nécessité d'obtenir des rendements à tout prix conduit généralement à la violation du plan de trading et des règles de gestion des risques, ce qui conduit tôt ou tard à la mise à zéro du compte. Lorsqu'un trader a le sentiment que chaque trade doit se terminer par un rendement élevé, faute de quoi il ne gagnera pas d'argent, c'est un point de départ très désavantageux pour lui. La pression psychologique augmente donc avec chaque transaction perdante, et finalement, ce trader n'a pas peur de perdre (il maintient inutilement des transactions perdantes dans l'espoir d'un retournement), mais il a peur de gagner (il ferme prématurément toutes les transactions rentables parce qu'il a peur d'un retournement). Par ailleurs, une série de pertes conduit à la nécessité d'effectuer un "revenge trade" et d'augmenter les positions, ce qui ne fait qu'accélérer la route vers l'enfer sous la forme d'une suppression de compte.

Après tout, un trader peut avoir une assez bonne stratégie qu'il a backtestée et testée sur un compte de démonstration. Dans le domaine du forex, cependant, tout le monde doit accepter qu'il n'est pas possible de travailler sans pertes. Alors, quand une série de trades perdants arrive à un moment inopportun, quand un trader commence sur un compte réel, avec chaque perte supplémentaire étant presque existentielle pour le trader, un problème se profile.

Le prop trading moderne, une solution pour tous ?

Les sociétés de prop trading ont pratiquement résolu le problème des petits comptes et de la pression psychologique exercée sur les traders au cours des dernières années. Il est vrai que le prop trading ne fera pas de tous ceux qui l'essaient des professionnels du forex du jour au lendemain, mais il a certainement aidé de nombreux traders prometteurs.

Un trader qui choisit d'utiliser les services d'une société de prop trading a besoin d'un capital relativement faible par rapport à ce qu'il peut se retrouver à trader. Pour quelques dizaines ou centaines de dollars, il a la possibilité de trader sur un compte dont la taille est inabordable pour lui, ce qui signifie un coup de pouce non seulement financier, mais aussi mental.

Bien entendu, le trader doit remplir certaines conditions fixées par les sociétés de prop trading pour l'ouverture d'un compte de trading. Dans le cadre de ces conditions, le trader doit atteindre un rendement déterminé dans un certain délai et suivre les règles de gestion des risques et de money management.

Il n'y a pas de mal à établir des règles

Pour certains, ces conditions peuvent sembler problématiques à première vue, car les sociétés de courtage traditionnelles n'exigent rien de tel. D'un autre côté, on peut dire que lorsqu'une société fournit à quelqu'un un compte de trading, elle veut savoir si son client potentiel est capable d'être compétitif sur un marché comme celui du forex.

En outre, ces règles aideront de nombreux traders à atteindre le stade où la gestion des risques et la discipline seront les principaux facteurs de leur réussite. Il y a beaucoup de traders qui n'ont pratiquement pas abordé de plan de trading ou de règles de gestion des risques avant d'essayer une société de prop trading. Tout ce qu'ils ont vu, c'est la possibilité de gagner rapidement de l'argent et les jouets coûteux qu'ils pourraient acheter avec l'argent remporté. Seules les règles fixées par la société de prop trading les ont obligés à devenir des traders disciplinés avec un plan clairement défini. Ils n'ont alors plus besoin de faire du "revenge trading", ils poursuivent leur objectif et, après avoir rempli les conditions et obtenu la taille de compte qu'ils souhaitent, ils savent qu'un trade perdant ne les ruinera pas.

C'est ce bien-être psychologique qui est probablement le plus grand avantage que les sociétés de prop trading offrent à leurs clients et à leurs traders. Certains diront qu'un trader doit partager ses profits avec l'entreprise qui lui fournit de l'argent. Si l'on met de côté le fait que l'entreprise risque son propre argent, les 10 à 20 % qu'un trader rentable "paie" pour avoir la possibilité de trader de grosses sommes d'argent sont en réalité des frais minimes. Le bien-être psychologique susmentionné, qui conduit inévitablement à des résultats potentiellement meilleurs à long terme, est alors un bonus supplémentaire qui n'a presque pas de prix.