¿Qué es lo que consume sus beneficios?

Las comisiones son como los impuestos. Todos los odiamos, pero al mismo tiempo está claro que no podemos obtener ganancias sin ellos. En el artículo de hoy, veremos todas las cosas que reducen tus posibles retornos al invertir o hacer trading en los mercados financieros.

Invertir o hacer trading no es gratis. Tienes que pagar por los servicios, y esto también es cierto en el trading de Forex (a pesar de lo que algunos brókers quieran hacerte creer). Ya sean comisiones visibles u ocultas o simplemente el dinero que “pierdes” en el trading real, estos costos adicionales siempre deben tenerse en cuenta y debes conocerlos antes de comenzar a invertir o hacer trading.

Comisiones (fees)

Aunque hay muchas empresas de corretaje que promocionan el trading de Forex como libre de comisiones, no encontrarás nada como esto en un bróker de buena reputación. Los únicos brókers que te ofrecen operaciones sin comisiones son los market makers, pero es mejor evitarlos. Este grupo de brókers tiene un conflicto de intereses, por lo que no les interesa que sus clientes obtengan beneficios a largo plazo.

La mayoría de los brókers de buena reputación de hoy en día tienen comisiones de trading de alrededor de $3 por lote. En casos excepcionales, es posible que operes ciertos grupos de instrumentos seleccionados sin comisiones. Por ejemplo, los índices bursátiles con FTMO.

Cuidado con la tasa de financiación

Al hacer trading con futuros de criptomonedas, debes tener cuidado si operas con los llamados contratos de futuros perpetuos que no tienen una fecha de vencimiento. En estos contratos, ambas partes se pagan entre sí una llamada tasa de financiación. El monto de la tasa depende de cuánto esté el contrato de futuros perpetuo por encima o por debajo del precio en comparación con el precio de mercado del activo subyacente. Las contrapartes usualmente se pagan este monto entre sí cada ocho horas, con el objetivo de mantener el precio del contrato de futuros lo más cercano posible al precio de mercado del activo subyacente.

Cuando el precio del contrato es más alto que el precio de mercado del activo subyacente, los traders en posición larga pagan a quienes tienen una posición corta y viceversa. Estas comisiones pueden ser peligrosas si el precio del contrato de futuros experimenta movimientos significativos y el trader está operando con mucho apalancamiento.

Comisiones maker - taker

Algunos exchanges de criptomonedas también cobran diversas comisiones por órdenes de mercado y órdenes limitadas. En el modelo de comisiones maker-taker, las órdenes pendientes crean liquidez (maker) y las órdenes de mercado reciben esta liquidez en el mercado (taker). Por lo tanto, las órdenes pendientes pagan montos más bajos que las órdenes de mercado.

Swaps

Los traders que mantienen posiciones abiertas durante la noche en Forex también deben tener en cuenta una comisión adicional en forma de swap. El tamaño del swap se basa en las tasas de interés de los bancos centrales de los países cuyas monedas estás operando. Cuanto mayor sea la diferencia en las tasas, mayor será el swap. Puede ser positivo si mantienes posiciones largas en una moneda con una tasa de interés más alta, pero en la mayoría de los casos es negativo porque el monto también está afectado por los costos de los brókers o proveedores de liquidez.

Slippage

El slippage también puede considerarse una forma de comisión. Esta es la diferencia entre el precio esperado al que planeas ejecutar tu operación (o beneficio/pérdida) y el precio real que recibirás en tu cuenta real. Puedes encontrarte con slippage en momentos de baja liquidez en los mercados, en tiempos de mayor volatilidad (por ejemplo, cuando se publican noticias importantes), o cuando mantienes operaciones durante el fin de semana (gaps de fin de semana). Nuevamente, el slippage puede ser tanto positivo como negativo.

Sin embargo, no son solo las comisiones y tarifas las que reducen tus ganancias. La mayoría de las ganancias perdidas son culpa de un gran número de traders. El trading puede ser una actividad relativamente simple, pero ganar dinero en Forex no es fácil. La mayoría de los traders entran al trading con altas expectativas y la realidad es un baño de agua fría para ellos.

Backtesting y trading en vivo

No necesitamos hablar sobre la importancia del backtesting, sin una estrategia probada no deberías intentar operar en absoluto. Sin embargo, incluso el backtesting no significa necesariamente que ganarás dinero de manera constante cuando operes en una cuenta real. Muchos traders (especialmente principiantes) cometen algunos errores básicos durante el backtesting, lo que luego puede costarles mucho dinero en el trading real.

El factor psicológico

Luego entra en juego el factor psicológico, que puede jugarle malas pasadas incluso al trader más experimentado.

FOMO

Uno de los errores más comunes que cometen los traders es el miedo a perderse algo, o FOMO. Un trader que sucumbe a este fenómeno entra en operaciones innecesariamente temprano, sin análisis adicional o pensar en entradas y salidas, usualmente al precio de mercado, sin esperar posiblemente que el precio regrese a niveles más interesantes para entrar.

Operaciones impulsivas

Los traders también son a menudo innecesariamente impulsivos, dispuestos a entrar en operaciones que van en contra de su estrategia. Esto naturalmente lleva a más pérdidas innecesarias y a presión psicológica, que aumenta con operaciones adicionales que el trader se da cuenta después que fueron equivocadas.

Distracción

Otro factor que puede robar muchas de tus ganancias es intentar seguir demasiados instrumentos de inversión. Esto lleva a que a menudo pases por alto una configuración interesante en uno de estos mercados. Luego intentas compensarlo reingresando al mercado sin suficiente preparación y al precio de mercado, solo para ver que el precio va en la dirección opuesta porque descubriste que la señal no era tan buena como pensaste apresuradamente.

Overtrading

El overtrading también es uno de los vicios con los que la mayoría de ustedes tiene experiencia. La impresión de que cuantas más operaciones realices, más ganancias obtendrás es lamentablemente errónea, y muchos traders solo se dan cuenta de esto cuando es demasiado tarde y su cuenta está en cero. Incluso en el trading, menos es a menudo más y la calidad debe prevalecer sobre la cantidad.

Baja tasa de éxito en las operaciones

Ya hemos escrito sobre el hecho de que un alto RRR es algo atractivo a primera vista, pero puede que no le funcione a todos. De hecho, un RRR alto puede significar que tendrás muchas operaciones perdedoras (baja tasa de éxito), lo cual puede ser mentalmente muy desafiante y agotador. No tiene por qué ser una mala estrategia, y si la has probado bien, aún puedes obtener ganancias muy interesantes a largo plazo.

Desafortunadamente, muchos traders terminan cerrando sus operaciones demasiado pronto (sin probar su nuevo enfoque para las salidas). Así, dejan la mayoría de las ganancias que podrían haber obtenido en el mercado y su RRR cae significativamente. Sin embargo, si al mismo tiempo no hay un aumento en la tasa de éxito de las operaciones, esto puede significar nuevamente pérdidas innecesarias a largo plazo. Cuando quieras ajustar tu estrategia, ten esto en cuenta. ¡Opera de manera segura!