¿Por qué necesitamos un plan de trading estructurado?

Todo trader serio necesita un plan de trading estructurado que pueda seguir para lograr buenos resultados. Pero primero debemos entender qué es, cómo se ve y por qué lo necesitamos.

En la siguiente parte de nuestra serie sobre la psicología del trading del curso de psicología del trading, hablaremos sobre por qué es importante que los traders comprendan cómo funcionan los mercados y cómo esto les ayudará a crear un plan de trading estructurado. Esto se debe a que es uno de los pilares del éxito para cualquier trader serio y, por lo tanto, debemos saber qué es, cómo se ve y por qué lo necesitamos para tener éxito.

¿Por qué necesitamos estructura?

Cualquier persona nueva en el trading puede haber tenido dificultades inicialmente para leer la información en un gráfico, que puede haber parecido una maraña de rectángulos. Con el tiempo, pueden identificar tendencias y patrones, es decir, pueden ver la estructura en el mercado y entender lo que está sucediendo, pero deben aprender cómo abordar el trading en sí. Y eso puede ser mucho más difícil.

Dado que el forex se puede operar prácticamente 24 horas al día durante la semana laboral (e incluso 24/7 con Bitcoin), algunos traders tienden a mantener su plataforma abierta y operar en momentos que no tienen mucho sentido para ellos. Para evitar algo así, necesitamos crear una estructura o marco personal que nos mantenga enfocados, consistentes y bajo control.

¿Libertad o estructura?

El problema es que muchos traders hacen trading por la visión de libertad e independencia, por lo que pueden tener un problema con las reglas a primera vista. Pero en realidad, las reglas y la estructura apoyan prácticamente esta libertad en el trading. De hecho, la estructura no se trata de limitarnos, sino de darnos reglas claras. Así que definamos un sistema con horarios de operación claramente definidos, reglas de entrada y salida, y una estricta gestión del riesgo. Esto significará que perderemos una cierta cantidad de posiciones potencialmente rentables. Sin embargo, evitaremos innumerables posiciones en las que podríamos cometer errores innecesarios y perder mucho dinero.

Nuestras propias reglas

Otra ventaja de este enfoque es que establecemos nuestras propias reglas. Pero para que funcione, necesitamos partir de principios que se apliquen generalmente. En la última parte, hablamos del método SMART para ayudarnos a establecer objetivos. Al establecer nuestras propias reglas, esto también se aplica porque nuestra estrategia debe ser específica y medible para que tenga sentido.

¿Reglas vagas o específicas?

Una estrategia como “cuando el precio se mueve rápidamente desde un soporte o resistencia, esperar confirmación y entrar con un riesgo razonable” no es ni específica ni medible, y tiende a generar más preguntas que respuestas.

• • ¿Qué significa “moverse rápido”?
• • ¿Qué niveles de soporte o resistencia?
• • ¿Qué es “confirmación”?
• • ¿Qué es “riesgo razonable”?

En contraste, la estrategia que uno de sus clientes compartió con nuestro coach, Michal, parece clara, específica y accionable a primera vista.

"Usar gráfico H1. Si el precio rompe el máximo o mínimo del día anterior, esperar al cierre de la vela. Si cierra por encima o por debajo de ese nivel, entrar con un riesgo del 0,5%. Stop Loss debajo o encima del mínimo o máximo de la vela H1 que hizo la ruptura. Beneficio es tres veces el tamaño del Stop Loss."

En resumen, una estrategia claramente definida deja un margen mínimo para errores y decisiones emocionales o impulsivas. Es un enfoque que nos deja muy claro, a simple vista, si lo estamos siguiendo o no.

No olvides gestionar la operación

A veces los traders tienen una estrategia de entrada claramente definida, pero se olvidan de gestionar sus posiciones y salidas. Puede pasar que cuando nuestra operación alcanza el 30% del TP, movamos el SL a break even. Luego el precio retrocede, cierra la posición en BE y después continúa en la dirección original, pero sin nosotros. La próxima vez no moveremos el SL, incluso si el precio está al 80% de nuestro TP y después del retroceso no cambia la dirección y ejecutamos un Stop Loss completo.

Para evitar esa incertidumbre y pérdidas innecesarias, es buena idea establecer reglas para la gestión de la posición. Un ejemplo simple sería mover el SL a BE cuando el precio alcanza el 50% del TP. Sí, a veces sucede que algunas posiciones con alto potencial de retorno terminan en cero. Pero al menos tendremos tranquilidad.

De la estructura a la ejecución

Una vez que tengamos una estructura y reglas, debemos asegurarnos de seguirlas en cada operación y tomar los mismos pasos cada vez. La clave es definir todos los pasos que llevan a abrir una posición. Cuanto más específicos seamos al hacerlo, más fácil será seguirlos. Aquí tienes un ejemplo que puede servir, pero cada uno debería hacer una lista basada en lo que le funcione mejor y sea más eficaz.

• • Revisar tu estado mental: ¿Cómo me siento? ¿Hay emociones que me distraen?
• • Revisar las noticias: ¿Hay eventos que puedan afectar el mercado?
• • Revisar el máximo/mínimo diario: Marcar los niveles del día anterior.
• • Marcar tus zonas: Resaltar zonas de soporte y resistencia.
• • Configurar alertas: Que el sistema te avise cuando el precio entre en zonas clave.
• • Definir SL/TP: Programar niveles de Stop Loss y Take Profit.
• • Evaluar el riesgo: Decidir el tamaño de la posición según el riesgo aceptable.
• • Esperar el resultado de la operación: No intervenir salvo que esté en el plan.
• • Escribir la operación en tu diario: Registrar tus resultados y decisiones.

Crear una checklist con todos los pasos, incluyendo la opción de marcarlos como completados, nos ayudará a lograr consistencia con nuestro plan.

La importancia de una checklist

Aunque muchos traders sienten que no necesitan una checklist después de cierto tiempo porque hacen las cosas automáticamente, la realidad es lo contrario. El trading es un negocio bastante estresante, lo cual lleva a errores. Sin embargo, es la revisión regular de la lista la que puede ayudar a aliviar este estrés y evitar esos errores. La lista libera nuestra capacidad mental para que podamos mantenernos enfocados y objetivos. Así que, una vez que la creamos, debemos usarla y debe convertirse en parte de nuestra rutina. Porque la diferencia entre un aficionado y un profesional no está en el conocimiento, sino en la práctica constante.

Trampas psicológicas

Así que una vez que tenemos un sistema de trading, sabemos qué hacer y tenemos una checklist, lo único que queda es operar y tener éxito. En realidad, y cualquiera que haya intentado hacer trading lo sabe, no es tan simple.

El mercado está lleno de trampas psicológicas y, por lo tanto, hacer lo mismo una y otra vez no es fácil. De hecho, los traders tienden a dudar de algo que funciona muy bien. Empezamos a pensar en hacer cambios en el sistema y, con el tiempo, hay tantos ajustes que se vuelve demasiado complicado y nos perdemos en él, sin siquiera saber qué funcionaba al principio.

Cuidado con la dopamina

Esto se debe a que nuestro cerebro está configurado para reforzar comportamientos que nos dan resultados positivos. Esto ocurre en el aprendizaje, pero también en el trading. Como escribimos en la última parte sobre expectativas, lo que sucede en el trading es que cuando hacemos algo correctamente y con constancia, puede haber pérdidas. Por el contrario, cuando cometemos un error, podemos obtener ganancias. Y eso es un problema porque estas recompensas irregulares crean un ciclo peligroso:

• • Sabemos que no deberíamos hacerlo.
• • Ya vimos que no funcionó.
• • Pero a veces funciona.

Estas recompensas irregulares, según investigaciones científicas, aumentan los niveles de dopamina, una sustancia química asociada con la motivación y el placer. Por eso el juego es tan adictivo. Y también por eso el trading por prueba y error puede generar malos hábitos profundamente arraigados.

Biológicamente hablando, es casi imposible cultivar disciplina en el trading solo por prueba y error —porque nuestro cerebro refuerza la percepción de errores que terminan en éxito, y por el contrario, el trading disciplinado puede ser percibido como un problema cuando termina en pérdida.

¿Cómo construir disciplina?

Los traders a menudo quieren algo que los haga disciplinados. El coach Michal a menudo les responde que ya lo tienen dentro, porque es su propia fuerza de voluntad. Al mismo tiempo, es importante recordar que no nos volvemos disciplinados de la noche a la mañana. La clave es simplemente dejar de enfocarnos en los resultados y empezar a enfocarnos en el proceso.

Por lo tanto, el único objetivo debe ser seguir el sistema. No debe ser ganar dinero o evitar pérdidas. Solo seguir el sistema de forma consistente.

¿Entonces qué debemos hacer?

Primero, debemos tener claro con qué queremos ser disciplinados. Así que el objetivo puede ser nuestra checklist o nuestro sistema de trading. Se trata de asegurarnos de seguir cada punto de la lista exactamente.

Después es buena idea implementar un sistema de retroalimentación. Algunos traders añaden notas en su diario, pero esto puede llenarse de datos emocionales o contextuales. Podemos usar una hoja de cálculo con la fecha de la operación en una columna y el resultado en la otra. Y dependiendo de si seguimos todos los puntos de la lista, marcamos el resultado en verde (si sí) o rojo (si no).

Los resultados en sí no son importantes, los colores refuerzan la percepción del proceso sobre el resultado. Así, esta herramienta simple nos da información muy rápida sobre cómo lo estamos haciendo y nos ofrece una imagen clara de nuestro comportamiento y disciplina en el trading.

Seamos sinceros: la memoria no siempre es confiable. Pero un sistema simple como este puede ayudarnos a tener claridad, seguir el rendimiento y detectar tendencias en nuestro comportamiento. Y cuanto más simple sea, más fácil será seguirlo. Mantenlo simple. Sé constante. Y la disciplina se convertirá en tu naturaleza. ¡Opera con seguridad!