Pourquoi avons-nous besoin d'un plan de trading structuré ?

Tout trader sérieux a besoin d'un plan de trading structuré qu'il peut suivre pour obtenir de bons résultats. Mais avant tout, nous devons comprendre ce qu'est un plan de trading, à quoi il ressemble et pourquoi nous en avons besoin.

Dans cette nouvelle partie de notre série consacrée à la psychologie du trading, issue de notre cours sur la psychologie du trading, nous allons voir pourquoi il est important pour les traders de comprendre le fonctionnement des marchés et en quoi cela les aidera à élaborer un plan de trading structuré. Il s'agit en effet d'un des piliers fondamentaux de la réussite de tout trader sérieux. Nous devons donc savoir en quoi cela consiste, à quoi cela ressemble et pourquoi nous en avons besoin pour réussir.

Pourquoi avons-nous besoin de structure ?

Toute personne novice en matière de trading peut avoir initialement eu du mal à lire les informations figurant sur un graphique, qui peuvent ressembler à un enchevêtrement de rectangles. Après un certain temps, elle est capable d'identifier les tendances et les modèles, c'est-à-dire qu'elle peut voir la structure du marché et comprendre ce qui s'y passe, mais elle doit encore apprendre à aborder le trading lui-même. Et cela peut s'avérer beaucoup plus difficile.

Étant donné que le Forex peut être tradé pratiquement 24 heures sur 24 pendant la semaine (et même 24 heures sur 24, 7 jours sur 7pour le Bitcoin) , certains traders peuvent être tentés de laisser leur plateforme ouverte et de trader à des moments qui n'ont pas vraiment de sens pour eux. Pour éviter cela, il est nécessaire de se créer une structure ou un cadre personnel qui nous aide à rester concentré, constant et maître de soi.

Liberté ou structure ?

Le problème est que de nombreux traders se lancent dans le trading pour atteindre une certaine liberté et indépendance, et peuvent donc avoir du mal à accepter les règles au premier abord. Mais en réalité, les règles et la structure soutiennent cette liberté dans le trading. En fait, la structure ne vise pas à nous limiter, mais à nous donner des règles claires. Définissons donc un système avec des heures de trading clairement définies, des règles d'entrée et de sortie et une gestion stricte du risque. Cela signifie que nous perdrons un certain nombre de positions potentiellement rentables. Mais en même temps, nous éviterons d'innombrables positions dans lesquelles nous pourrions commettre des erreurs inutiles et perdre beaucoup d'argent.

Nos propres règles

Un autre avantage de cette approche est que nous fixons nos propres règles. Mais pour que cela fonctionne, nous devons partir du principe que ces règles s'appliquent de manière générale. Dans la dernière partie, nous avons parlé de la méthode SMART pour nous aider à définir nos objectifs. Il en va de même lorsque nous fixons nos propres règles, car notre stratégie doit être spécifique et mesurable pour être pertinente.

Règles implicites ou explicites

Une stratégie telle que « lorsque le prix évolue rapidement à partir d'un niveau de support ou de résistance, attendre une confirmation et entrer avec un risque raisonnable » n'est ni spécifique ni mesurable et tend à soulever plus de questions qu'elle n'apporte de réponses.

• • Que signifie « le prix évolue rapidement » ?
• • Quels niveaux de support ou de résistance ?
• • Qu'est-ce que la « confirmation » ?
• • Qu'est-ce qu'un « risque raisonnable » ?

En revanche, la stratégie partagée avec notre coach, Michal, par l'un de ses clients semble claire, précise et réalisable à première vue.

«Utilisez le graphique H1. Si le prix franchit le dernier plus haut ou plus bas journalier, attendez la clôture de la bougie. Si elle clôture au-dessus ou en dessous de ce niveau, entrez avec un risque de 0,5 %. Le Stop Loss est situé en dessous ou au-dessus du plus bas ou du plus haut de la bougie H1 qui a provoqué la cassure. Le profit est trois fois supérieur au Stop Loss. »

En bref, une stratégie clairement définie laisse peu de place à l'erreur et aux décisions émotionnelles ou impulsives. C'est une approche qui nous permet de savoir d'un seul coup d'œil si nous allons la suivre ou non.

N'oubliez pas de gérer le trade

Parfois, les traders ont une stratégie d'entrée clairement définie, mais oublient de gérer leurs positions et leurs sorties. Il peut arriver que lorsque notre trade atteint 30 % du TP, nous déplacions le SL à breakeven. Le prix s'inverse alors, clôture la position à BE, puis continue dans la direction initiale, mais sans nous. La prochaine fois, nous ne déplacerons pas le SL, même si le prix atteint 80 % de notre TP et que, après le renversement, la direction ne change pas, et nous mettrons en place un Stop Loss complet.

Afin d'éviter cette incertitude et ces pertes inutiles, il est judicieux de définir des règles pour gérer votre position. Un exemple simple serait de déplacer le SL à BE lorsque le prix atteint 50 % du TP. Oui, il arrive parfois que certaines positions présentant un potentiel de rendement élevé se retrouvent à zéro. Mais au moins, nous aurons l'esprit tranquille.

De la structure à l'exécution

Une fois que nous avons une structure et des règles, nous devons nous assurer que nous suivons ces règles dans chaque trade et que nous prenons les mêmes mesures à chaque fois. La clé est de définir toutes les étapes qui mènent à l'ouverture d'une position. Plus nous sommes précis, plus il sera facile de les suivre. Voici un exemple qui peut être utilisé, mais chacun doit dresser une liste en fonction de ce qui lui convient le mieux et de ce qui est le plus efficace.

• • Vérifiez votre état mental : comment vous sentez-vous ? Y a-t-il des émotions qui vous distraient ?
• • Consultez les actualités : y a-t-il des événements susceptibles d'influencer le marché ?
• • Vérifiez les plus hauts et les plus bas du jour : notez les niveaux de la veille.
• • Marquez vos zones : mettez en évidence les zones de support et de résistance.
• • Configurez des alertes : le système vous avertit lorsque le prix atteint des zones clés.
• • Définissez des SL/TP : planifiez vos niveaux de Stop Loss et Take Profit.
• • Évaluez le risque : déterminez la taille de la position en fonction du risque acceptable.
• • Attendez le résultat du trade : n'intervenez pas, sauf si cela est prévu dans votre plan.
• • Notez le trade dans votre journal : consignez vos résultats et vos décisions.

Créez une liste de contrôle répertoriant toutes les étapes, avec la possibilité de les cocher, afin de garantir la constance de votre plan.

L'importance d'une checklist

Alors que de nombreux traders pensent qu'ils n'ont plus besoin d'une checklist après un certain temps, car ils font tout automatiquement, c'est en réalité tout le contraire. En effet, le trading est une activité assez stressante, qui peut conduire à des erreurs. Cependant, c'est justement la vérification régulière de la liste qui peut aider à réduire ce stress et ainsi éviter ces erreurs. La liste soulage notre capacité mentale, ce qui nous permet de rester concentrés et objectifs. Une fois que nous en avons créé une, nous devons donc l'utiliser et l'intégrer à notre routine. Car ce n'est pas le savoir qui fait la différence entre un amateur et un professionnel, mais la pratique régulière.

Pièges psychologiques

Une fois que nous avons un système de trading, que nous savons quoi faire et que nous avons une checklist, il ne reste plus qu'à trader et à réussir. En réalité, et tous ceux qui ont déjà essayé le trading le savent, ce n'est pas si simple.

Le marché regorge de pièges psychologiques et il n'est donc pas facile de faire toujours la même chose. En fait, les traders ont tendance à douter de ce qui fonctionne très bien. Nous commençons à réfléchir à des changements à apporter au système et, au bout d'un certain temps, il y a tellement de changements et d'ajustements que le système devient trop compliqué, nous nous y perdons et nous ne savons même plus ce qui fonctionnait au départ.

Attention à la dopamine

Cela s'explique par le fait que notre cerveau est programmé pour renforcer les comportements qui nous apportent des résultats positifs. Ce phénomène s'observe dans l'apprentissage, mais aussi dans le trading. Comme nous l'avons écrit dans la dernière partie consacrée aux attentes, ce qui se passe dans le trading, c'est que lorsque nous faisons quelque chose correctement et de manière constante, nous pouvons subir des pertes. À l'inverse, lorsque nous commettons une erreur, nous pouvons réaliser des profits. Et c'est là que réside le problème, car ces récompenses irrégulières créent un cercle vicieux dangereux :

• • Nous savons que nous ne devrions pas le faire.
• • Nous avons déjà vu que cela ne fonctionnait pas.
• • Mais parfois, ça marche.

Selon des recherches scientifiques, ces récompenses irrégulières augmentent le taux de dopamine, une substance chimique associée à la motivation et au plaisir. C'est pourquoi le jeu est si addictif. Et c'est aussi pourquoi le trading par essais et erreurs peut créer des mauvaises habitudes profondément ancrées.

D'un point de vue biologique, il est pratiquement impossible d'acquérir une discipline de trading uniquement par essais et erreurs, car notre cerveau renforce la perception des erreurs qui aboutissent à un succès, et inversement, un trading discipliné peut être perçu comme un problème lorsqu'il se solde par une perte.

Comment développer la discipline ?

Les traders veulent souvent quelque chose qui leur permettra d'être plus disciplinés. Le coach Michal leur répond souvent qu'ils ont déjà cette discipline en eux, car elle réside dans leur propre volonté. En même temps, il est important de se rappeler que la discipline ne s'acquiert pas du jour au lendemain. La clé est simplement d'arrêter de se concentrer sur les résultats et de commencer à se concentrer sur le processus.

Ainsi, le seul objectif doit être de suivre le système. Il ne s'agit pas de réaliser des gains ou d'éviter des pertes. Il s'agit simplement de respecter le système de manière cohérente.

Alors, que devons-nous faire ?

Tout d'abord, nous devons être clairs sur ce à quoi nous voulons nous discipliner. L'objectif peut donc être notre liste de contrôle ou notre système de trading. Il s'agit de s'assurer que nous suivons exactement chaque élément de la checklist.

Il est ensuite judicieux de mettre en place un système de feedback. Certains traders ajoutent des notes à leur journal, mais celles-ci peuvent être encombrées de données émotionnelles ou contextuelles superflues. Nous pouvons utiliser un tableur avec la date du trade dans une colonne et le résultat dans l'autre. Ensuite, selon que nous avons suivi ou non tous les points de la checklist, nous marquons le résultat en vert (si oui) ou en rouge (si non).

Les résultats en eux-mêmes ne sont pas importants, les couleurs renforcent la perception du processus plutôt que du résultat. Ainsi, cet outil simple fournit très rapidement des informations sur notre performance et nous donne une image claire de notre comportement de trading ainsi que de notre discipline.

Soyons réalistes : la mémoire n'est pas toujours fiable. Mais un système simple comme celui-ci peut nous aider à mieux comprendre, suivre nos performances et repérer les tendances dans notre comportement. Plus il est simple, plus il est facile à respecter. Restez simple. Soyez constant. Et la discipline deviendra une seconde nature. Tradez en toute sécurité !