¿Cuánto debe arriesgar en una operación?

La gestión del dinero es uno de los factores más importantes que afectan a los resultados a largo plazo de un trader . Sin embargo, cuánto arriesga un trader en cada operación abierta afecta significativamente no sólo a los resultados del trader, sino también, por ejemplo, a su estado mental.

El riesgo por operación es uno de los temas más debatidos sobre los que especulan todos los traders. También es el área en la que los traders inexpertos cometen los mayores errores. En la mayoría de los debates, artículos y tutoriales, encontrará información según la cual un trader no debe arriesgar más del 1% del tamaño de su cuenta en una sola operación. Independientemente del tamaño de la cuenta con la que opere, este 1% es el mantra que siguen muchos traders.

Al operar con forex o CFDs, tiene la opción de hacerlo con apalancamiento, lo que aumenta su potencial de beneficios (y, por supuesto, proporcionalmente al riesgo, algo con lo que hay que contar). El apalancamiento le permite obtener beneficios incluso en mercados relativamente poco volátiles, ya que aumenta significativamente su poder adquisitivo. Por lo tanto, incluso con una suma de dinero relativamente pequeña invertida, puede multiplicar significativamente su exposición al tener un porcentaje menor de margen utilizado para la posición que normalmente necesitaría cubrir con su propio efectivo..

No tiene sentido utilizar alto riesgo en un trade

Por ejemplo, recomendamos a nuestros Traders FTMO no arriesgar más del 1% por idea de operación para ayudarles a adoptar principios seguros de gestión del riesgo. No es que queramos restringirte nada, pero arriesgar una gran parte de tu Pérdida Máxima Diaria en una sola idea de trade puede sugerir que su estrategia no es lo suficientemente sólida o que no tiene mucha confianza en ella. Una estrategia sólida debería demostrar una ventaja estadística, pero es difícil obtener resultados estadísticos significativos a partir de una muestra muy pequeña de posiciones. Todo el mundo se equivoca a veces y utilizar una idea de riesgo muy alto por operación puede provocar el fracaso de la cuenta muy rápidamente. Con una estrategia comercial ganadora a largo plazo, debería sentirse más cómodo confiando en su ventaja estadística y realizando una mayor cantidad de operaciones más pequeñas, en lugar de esperar acertar en muy pocas operaciones. El uso de un riesgo muy grande por idea de trade parece demostrar que tiene prisa por superar rápidamente nuestros Objetivos de Trading y que, básicamente, ha puesto todos los huevos en la misma cesta. En una FTMO Account, así como en el Proceso de Evaluación, usted no se ve presionado por plazos que le obliguen a abrir posiciones innecesariamente arriesgadas.

Perder un 3% o 4% en una sola operación significa que si lo hace en un día, perderá su FTMO Account después de dos operaciones o no tendrá éxito en el Proceso de Evaluación. Superará la Pérdida Máxima después de sólo tres o cuatro operaciones. Este tipo de operaciones podría parecerse a situaciones en las que los traders no se preocupan por la longevidad y la sostenibilidad de sus operaciones, y sólo confían en hacer rodar las cuentas con la esperanza de anotar tarde o temprano. Solo parece pura apuesta.

Arriesgar y perder demasiado en una operación significa que tendrá que compensar esa pérdida innecesariamente grande con otras operaciones. Si pierde un 8% en dos posiciones, por ejemplo, ya necesitará ganar un 8,7% para alcanzar el punto de equilibrio. Esto puede someterle a una presión psicológica innecesaria. Y un trader que no se siente cómodo y con el estado de ánimo adecuado suele cometer errores innecesarios.

El riesgo razonable como camino hacia resultados consistentes

Por supuesto, la mencionada idea del uno por ciento de riesgo por operación no es una condición que le garantice beneficios regulares, simplemente aumenta sus probabilidades. Si su estrategia es lo suficientemente buena y tiene una ventaja, reducir el riesgo por idea de operación es una forma de aumentar sus probabilidades o de mantener una racha perdedora inesperada. Tener el mejor plan en ajedrez no garantiza que vaya a ganar la partida; sin embargo, aumenta inevitablemente las probabilidades con respecto a alguien sin plan (o que juega/opera al azar).

Depende de usted decidir con qué riesgo por operación se siente cómodo y con cuál está satisfecho. Si eres un trader swing o de posición que cuenta con mantener posiciones durante un largo periodo de tiempo, es posible arriesgar un poco más. En este caso, es probable que no abra varias posiciones en un día y que mantenga una posición durante varios días o semanas. Estas estrategias no se observan comúnmente en cuentas apalancadas, pero sí más comúnmente en la tenencia a largo plazo de acciones, índices o criptomonedas y, en general, están más cerca de invertir que de operar con CFD.

Los mercados cambian con el tiempo, y cada estrategia puede tener periodos en los que experimente una serie de caídas. Los traders más experimentados son capaces de adaptarse a estas condiciones y pueden ajustar su riesgo por operación en consecuencia. Así, cuando tenga un largo periodo de mala suerte, puede reducir su riesgo por idea de operación; por otro lado, cuando tenga una racha de éxito, puede arriesgar un poco más. En pocas palabras, el riesgo por idea de operación es justo lo que aún puede controlar, incluso si la situación del mercado es incierta o su estrategia no está dando actualmente los resultados que desea.

En FTMO, supervisamos activamente las actividades de nuestros traders y observamos las tendencias en la forma en que los traders enfocan el trading en general. Por lo general, recomendamos arriesgar entre un 1% y un 1,5% por cada idea de inversión. Este enfoque se recomienda para garantizar que no caiga en nuestro seguimiento de alto riesgo, en el que tendríamos que ponernos en contacto con usted y abordar su apetito de riesgo, o para aplicar medidas de protección que garanticen que no está haciendo un mal uso de nuestros servicios o cayendo en hábitos de juego.

Un riesgo razonable por operación le proporcionará la tan necesaria tranquilidad psicológica que le impedirá cometer errores innecesarios. A su vez, nos demostrará que usted es un trader que se toma en serio el trading y que desea obtener beneficios consistentes a largo plazo. Y nos encanta ver a traders que son capaces de mostrarnos una estrategia funcional que no depende de la suerte. Recuerda, el trading no es un sprint, sino un maratón. ¡Opere con seguridad!