¿Cómo utilizar los conocimientos de inversión para el trading y viceversa?

La inversión y el trading tienen muchos aspectos comunes y similares. Uno de los más importantes es que ambos pertenecen al mundo financiero y, en este artículo, vamos a hablar acerca de cómo las habilidades para invertir pueden utilizarse a su favor en el trading.

Si se perdió nuestro artículo sobre Inversión frente a Trading, puede leerlo aquí.

Las diferencias

Este artículo trata esencialmente de las diferencias entre invertir y operar en los mercados financieros. Destaca que ambos enfoques implican una inversión de capital con la esperanza de incrementarlo, pero difieren en sus estrategias. Sin embargo, mientras que el principal objetivo de la inversión es preservar el patrimonio, el trading, en cambio, pretende generar beneficios a partir de los movimientos del mercado a corto plazo.

Invertir se describe como un enfoque con aversión al riesgo que se centra en carteras estables y de bajo riesgo. Los inversionistas suelen mantener los activos durante periodos más largos para permitir que se revaloricen y compensar las fluctuaciones del mercado a corto plazo. La diversificación de los activos de la cartera es clave para gestionar el riesgo.

El trading, por su parte, implica la compra y venta frecuente de diversos activos, como acciones, materias primas, divisas y criptomonedas. Los traders buscan beneficios a corto plazo y pueden beneficiarse tanto en mercados alcistas como bajistas, pero también tienen que hacer frente a pérdidas potenciales más elevadas. El trading se basa más en el análisis técnico y en la relación riesgo-recompensa que en los fundamentales.

Aparte de las mencionadas diferencias, también existen diferencias técnicas entre la inversión y el trading, como la cantidad de capital necesario, el uso del apalancamiento, el margen, el horizonte de tiempo, la tolerancia al riesgo, los costes, la psicología y la estrategia.

Las similitudes

Para algunos traders inexpertos o personas con pocos conocimientos de inversión, invertir puede ser simplemente un término elegante para Swing Trading. Aunque hay claras diferencias entre estos dos, por otro lado, hay muchas más similitudes. Básicamente se centran en el marco temporal superior con un mayor énfasis en la macroeconomía y los fundamentos del mercado. Sin embargo, las diferencias fundamentales entre estos dos radican únicamente en el tipo de instrumentos. Cuando usted invierte, compra y vende el instrumento que está garantizado por un activo subyacente real.

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Hoy en día, una gran variedad de brokers, bancos e instituciones financieras ofrecen instrumentos dentro de su cartera de productos financieros que son adecuados tanto para inversionistas como para traders. Por esta razón, muchas instituciones afiliadas y participantes consideran a los traders como inversores, ya que las similitudes superan a las diferencias.

Esas similitudes pueden encontrarse en los siguientes aspectos:

1. Participación en los mercados financieros

Tanto el trading como la inversión requieren participar en los mercados financieros. Tanto si es un trader como un inversor, despliega su capital con el objetivo de generar rendimientos.

2. Uso de cuentas de corretaje

Los traders y los inversionistas suelen utilizar cuentas de corretaje para ejecutar sus transacciones. Estas cuentas dan acceso a diversos instrumentos financieros, como acciones, bonos, materias primas y divisas.

3. Gestión del riesgo

Tanto los traders como los inversionistas deben tener en cuenta la gestión del riesgo. Aunque los perfiles de riesgo son diferentes, ambos grupos aspiran a proteger su capital. Los traders pueden utilizar órdenes Stop-Loss para limitar las pérdidas, mientras que los inversionistas pueden diversificar sus carteras para repartir el riesgo.

4. Análisis de datos del mercado

Tanto los traders como los inversionistas analizan los datos del mercado para tomar sus decisiones. Pueden utilizar métodos diferentes (análisis técnico para los traders y análisis fundamental para los inversionistas), pero el objetivo es tomar decisiones con conocimiento de causa.

5. Conocimiento y educación

El éxito en el trading y la inversión requiere a menudo una sólida comprensión de los mercados financieros. Tanto los traders como los inversionistas invierten tiempo para conocer la dinámica de los mercados, las estrategias y los factores económicos.

6. Objetivo de ganancia

Aunque los enfoques difieren, tanto el trading como las inversiones tienen como objetivo generar beneficios. Los traders buscan ganancias a corto plazo de las fluctuaciones del mercado, mientras que los inversionistas persiguen la acumulación de riqueza a largo plazo.

7. Acceso a recursos financieros

Tanto los traders como los inversionistas necesitan acceso a recursos financieros que asignan a diversos activos. La cantidad de capital puede variar, pero ambos grupos necesitan fondos para participar en los mercados.

8. Reacción ante las noticias del mercado

Los traders y los inversionistas reaccionan a las noticias del mercado y a los acontecimientos que pueden afectar el precio de los activos. Las noticias sobre indicadores económicos, los resultados corporativos o los acontecimientos geopolíticos pueden influir en sus decisiones.

9. Disciplina emocional

La disciplina emocional es crucial tanto para los traders como para los inversionistas. Deben hacer frente a emociones como el miedo y la codicia para tomar decisiones racionales. Mantener la disciplina ayuda a evitar acciones impulsivas.

10. Aprendizaje continuo

Los mercados financieros son dinámicos y tanto los operadores como los inversores reconocen la importancia del aprendizaje continuo. Se mantienen informados sobre las tendencias del mercado, las nuevas oportunidades de inversión y la evolución de las estrategias.

Estrategias de inversión para el trading

Inversión en valor

En la inversión tradicional, los inversionistas buscan activos infravalorados con fundamentos sólidos. Los traders pueden aplicar un enfoque similar buscando valores o activos infravalorados para operaciones a corto o medio plazo basadas en el análisis fundamental.

Por ejemplo, Warren Buffett, uno de los inversionistas más exitosos, busca empresas con fuertes ventajas competitivas, conocidas como fosos económicos. Busca acciones de empresas infravaloradas en comparación con su valor intrínseco. Berkshire Hathaway, la sociedad de inversión de Buffett, ha invertido en numerosas marcas conocidas, como Coca-Cola e IBM.

En términos de trading, esta técnica puede considerarse una estrategia de trading fundamental, ya que el trader se centra más en acciones infravaloradas o divisas sobrevendidas/sobrecompradas para entrar en las operaciones y predecir la dirección de la tendencia.

Inversión de crecimiento

Los inversionistas en crecimiento se centran en empresas con un elevado potencial de crecimiento. Los traders pueden aplicar una estrategia de crecimiento identificando valores con un fuerte impulso alcista o catalizadores potenciales que puedan impulsar la revalorización de los precios.

Por ejemplo, las empresas tecnológicas, en particular las de sectores como la inteligencia artificial, la computación en la nube y el comercio electrónico, suelen mostrar un rápido crecimiento. Algunos ejemplos son:

Amazon (AMZN), conocida por su dominio del comercio electrónico y sus servicios de computación en la nube a través de Amazon Web Services (AWS).

Alphabet Inc. (GOOGL), empresa matriz de Google, líder en búsquedas en línea, publicidad y diversas empresas tecnológicas.

Tesla, Inc. (TSLA), empresa de vehículos eléctricos y energías limpias conocida por su innovación y potencial de crecimiento.

Comprar y mantener

La estrategia de comprar y mantener implica adquirir activos y conservarlos a largo plazo. Los traders con horizontes temporales más largos pueden adoptar un enfoque similar a las estrategias de swing trading o de seguimiento de tendencias.

Por ejemplo, las acciones Blue-Chip: Se trata de acciones de empresas bien establecidas, de gran capitalización y con un historial de estabilidad y crecimiento. Por ejemplo, Apple, un gigante tecnológico conocido por sus iPhones, iPads y ordenadores Mac.

Diversificación

La diversificación es un principio de inversión clave para diversificar el riesgo. Los traders pueden aplicar la diversificación operando con múltiples activos o utilizando diversas estrategias de trading para reducir el riesgo en sus carteras.

Seguimiento de tendencias

Otra estrategia de inversión que puede adaptarse al trading es el seguimiento de tendencias. Los traders identifican y siguen las tendencias predominantes del mercado, tomando posiciones alineadas con la dirección de la tendencia.

Promedio Coste-Dólar (DCA)

El DCA es una estrategia de inversión que consiste en invertir una cantidad fija de dinero en intervalos regulares, independientemente del precio del activo. Este enfoque está diseñado para reducir el impacto de la volatilidad del mercado en la inversión y reducir potencialmente el coste medio de adquisición del activo a lo largo del tiempo.

Ejemplo: Supongamos que desea invertir 1,200 USD en una acción concreta a lo largo de un año. En lugar de invertir la totalidad de los 1,200 USD por adelantado, decide utilizar el DCA e invertir 100 USD cada mes durante un año.

El primer mes, el precio de las acciones es de 10 USD por acción, por lo que compra 10 acciones.

En el segundo mes, el precio de las acciones baja a 8 USD por acción, por lo que compra 12,5 acciones.

En el tercer mes, el precio de las acciones sube a 12 USD por acción, por lo que compra 8,33 acciones.

Y así durante todo el año.

Al final del año, habrá invertido 1,200 USD, pero habrá comprado diferentes cantidades de acciones a diferentes precios. Esto significa que su precio medio de compra puede ser más bajo que si hubiera invertido la totalidad de los 1,200 USD de una sola vez, especialmente si el precio de las acciones experimentó fluctuaciones significativas a lo largo del año.

En términos de trading, esta técnica puede compararse con el escalonamiento de una posición. Es importante tener en cuenta que la ampliación de posiciones puede no ser adecuada para todos los escenarios de trading o activos. Los traders deben evaluar cuidadosamente su tolerancia al riesgo, las condiciones del mercado y el activo específico con el que operan antes de poner en práctica esta estrategia. Además, el incremento gradual debe formar parte de un plan de trading más amplio que incluya la gestión del riesgo y estrategias de salida.

Conclusión

En resumen, aunque la inversión y el trading tienen sus diferencias, también hay algunos aspectos comunes dentro del ámbito el mundo financiero. Tanto los inversionistas como los traders buscan desplegar su capital con el objetivo de generar rendimientos y a menudo utilizan cuentas de corretaje para ejecutar las transacciones.

La gestión del riesgo es un aspecto crucial para ambos grupos, aunque sus perfiles de riesgo difieran. Ya sea mediante la diversificación, las órdenes Stop-Loss u otras técnicas, tanto los traders como los inversionistas buscan proteger su capital.

Analizar los datos del mercado, mantenerse informado y responder a las noticias del mercado son prácticas esenciales tanto para los traders como para los inversionistas. Pueden utilizar métodos diferentes, como el análisis técnico o el fundamental, pero el objetivo es tomar decisiones con conocimiento de causa.

En última instancia, tanto el trading como la inversión comparten el objetivo global de lograr rentabilidad. Mientras que los traders buscan ganancias a corto plazo de las fluctuaciones del mercado, los inversores aspiran a acumular riqueza a largo plazo.

Las estrategias de inversión también pueden aplicarse al trading, permitiendo a los traders utilizar técnicas establecidas como la inversión en valor, la inversión en crecimiento, comprar y mantener, la diversificación, el seguimiento de tendencias y el promedio del coste por dólar. La adaptación de estas estrategias a contextos comerciales puede proporcionar a los traders herramientas valiosas para alcanzar sus objetivos financieros.

En conclusión, el éxito en los mercados financieros requiere una sólida comprensión de la dinámica del mercado, las estrategias y los factores económicos, independientemente de si se es un trader o un inversionista. Al reconocer las similitudes y diferencias entre estos enfoques, las personas pueden tomar decisiones informadas y desarrollar estrategias que se alineen con sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo.