Combien devez-vous risquer sur un trade ?

Le money management est l'un des facteurs les plus importants affectant les performances à long terme d'un trader sur le marché. Cependant, le montant qu'un trader risque sur chaque trade ouvert affecte de manière significative non seulement les résultats du trader, mais aussi, par exemple, son état d'esprit.

Le risque par trade est l'un des sujets les plus discutés par tous les traders. C'est également le domaine dans lequel les traders inexpérimentés commettent les plus grosses erreurs. Dans la plupart des discussions, articles et tutoriels, vous trouverez des informations selon lesquelles un trader ne devrait pas risquer plus de 1% de la taille de son compte sur une seule position. Quelle que soit la taille de votre compte, ce 1% est le mantra que suivent de nombreux traders.

Lorsque vous tradez sur le marché du Forex ou des CFD, vous avez la possibilité d'utiliser l'effet de levier, ce qui augmente votre potentiel de profit (et bien sûr, proportionnellement au risque, ce qui n'est pas à négliger). L'effet de levier vous permet de réaliser des bénéfices même sur des marchés relativement peu volatils, car il augmente considérablement votre pouvoir d'achat. Ainsi, même avec une somme d'argent relativement faible, vous pouvez multiplier votre exposition de manière significative en utilisant un pourcentage plus faible de marge pour la position que vous devriez normalement couvrir avec vos propres capitaux.

Pourquoi les professionnels n'utilisent pas un risque élevé sur un seul trade

Par exemple, nous recommandons à nos FTMO Traders de ne pas risquer plus de 1% par trade afin de les aider à adopter des principes de gestion du risque sûrs. Ce n'est pas que nous voulions vous empêcher de faire quoi que ce soit, mais risquer une grande partie de votre Perte Maximale Journalière sur un seul trade peut suggérer que votre stratégie n'est pas assez robuste ou que vous n'avez pas une grande confiance en elle. Une stratégie solide devrait présenter un avantage statistique, mais il est difficile d'obtenir des résultats statistiques significatifs à partir d'un très petit échantillon de positions. Tout le monde se trompe parfois et l'utilisation d'un risque très élevé par idée de trade peut conduire à la perte du compte très rapidement. Avec une stratégie de trading gagnante à long terme, vous devriez être plus à l'aise pour vous fier à votre avantage statistique et prendre un plus grand nombre de petits trades, plutôt que d'espérer que vous aurez raison sur un très petit nombre de trades. L'utilisation d'un risque très élevé par position semble démontrer que vous êtes pressé de passer nos Objectifs de Trading rapidement, et que vous mettez tous vos œufs dans le même panier. Sur un FTMO Account, ainsi que dans le Processus d'Evaluation, vous n'êtes pas pressé par des délais qui vous forcent à ouvrir des positions inutilement risquées.

Perdre 3 ou 4 % sur un seul trade signifie que si vous le faites en un jour, vous perdrez votre FTMO Account après deux trades ou ne réussirez pas le Processus d'Evaluation. Vous dépasserez la Perte Maximale après seulement trois ou quatre trades. Ce type de trading peut ressembler à des situations où les traders ne se soucient pas de la longévité et de la durabilité de leur trading, et se contentent de de jouer à pile ou face dans l'espoir de marquer des points tôt ou tard. Cela ressemble à du pur jeu d'argent (gambling). 

Risquer et perdre trop sur un trade signifie que vous devrez compenser cette perte inutilement importante par d'autres trades. Si vous perdez 8 % sur deux positions, par exemple, vous devez déjà gagner 8,7 % pour atteindre le seuil de rentabilité. Cela peut vous soumettre à une pression psychologique inutile. Et un trader qui n'est pas à l'aise et dans le bon état d'esprit commet généralement des erreurs inutiles.

Un risque raisonnable pour des résultats consistants

Bien entendu, l'idée d'un risque de 1% par trade n'est pas une condition qui vous garantit des profits réguliers, elle augmente simplement vos chances. Si votre stratégie est suffisamment bonne et qu'elle présente un avantage, l'abaissement du risque par idée de transaction est un moyen d'augmenter vos chances ou de soutenir une série de pertes inattendues. Avoir le meilleur plan aux échecs ne garantit pas que vous gagnerez le match ; cependant, cela augmente inévitablement les probabilités par rapport à quelqu'un qui n'a pas de plan (ou qui joue/trade au hasard).

C'est à vous de décider quel risque par trade vous est acceptable et ce qui vous satisfait. Si vous êtes un swing trader ou un position trader qui compte maintenir des positions pendant une longue période, il est possible de risquer un peu plus. Dans ce cas, il est probable que vous n'ouvriez pas plusieurs positions en une journée et que vous conserviez une position pendant plusieurs jours ou semaines. Ces stratégies ne sont pas couramment observées sur les comptes à effet de levier, mais plutôt avec la détention à long terme d'actions, d'indices ou de cryptomonnaies et, en général, elles sont plus proches de l'investissement que du trading de CFD.

Les marchés évoluent au fil du temps et chaque stratégie peut connaître des périodes de baisse. Les traders les plus expérimentés sont capables de s'adapter à ces conditions et d'ajuster leur risque par trade en conséquence. Ainsi, lorsque vous avez une longue période de malchance, vous pouvez réduire votre risque par trade ; en revanche, lorsque vous avez une série de succès, vous pouvez risquer un peu plus. En d'autres termes, le risque par trade est ce que vous pouvez encore contrôler, même si la situation du marché est incertaine ou si votre stratégie ne donne pas les résultats escomptés.

Chez FTMO, nous surveillons activement les activités de nos traders et observons les tendances dans la manière dont les traders abordent le trading en général. Nous recommandons généralement de prendre un risque de 1 % à 1,5 % par trade. Cette approche est recommandée pour s'assurer que vous ne tombez pas dans notre surveillance de risque élevé où nous aurions besoin de vous contacter et d'examiner votre appétence au risque, ou d'appliquer des mesures de protection pour s'assurer que vous n'utilisez pas nos services de manière abusive ou que vous ne tombez pas dans les habitudes de jeu (gambling).

Un risque raisonnable par trade vous apportera le confort psychologique dont vous avez tant besoin pour éviter de commettre des erreurs inutiles. En retour, cela nous montrera que vous êtes un trader sérieux et que vous souhaitez réaliser des profits réguliers sur le long terme. Et nous aimons voir des traders capables de nous montrer une stratégie fonctionnelle qui ne repose pas sur la chance du tirage au sort. N'oubliez pas que le trading n'est pas un sprint, mais un marathon. Tradez en toute sécurité !